1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

EX1A­6 MAT CTRCT 3 tv511217_ex6­4.htm EXHIBIT 6.4
 
Exhibit 6.4
 
TERMS AND CONDITIONS
 
This Merchant Processing Agreement (“Agreement”) is entered into as of the date the Agreement is executed (“Effective Date”) by and
among 2nd  Amendment  Processing,  an  ISO,  a  Michigan  limited  liability  company  (“2AP”),  A  national  financial  institution  in  good
standings  with  the  card  brand  associations  national  banking  association  (“Bank”),  and  the  business  or  person  that  executed  the
Agreement  and  is  to  receive  card  processing  services  pursuant  to  this  Agreement  (“Merchant”  or  “you”).  The  Bank  is  a  principal
member of Mastercard International Inc. (“MC” or “Mastercard”) and Visa USA, Inc. (“Visa”). 2AP participates in programs affiliated
with (a) Mastercard, Visa, DFS Services, LLC d/b/a Discover Network (“Discover Network”)(including any card issuer whose Cards
are processed and settled through the Discover Network) and American Express Travel Related Services Company Inc. (“Amex”) and
(b) certain similar entities, including without limitation those appearing in the application or pricing section of this Agreement, and any
other network supported by 2AP, including without limitation debit networks (“Other Networks” and collectively with the entities listed
in subparagraph (a) the “Card Networks”). Your desire to participate in the Card Networks in connection with the provision of goods
and  services  to  any  person  authorized  to  use  the  Cards  or  accounts  established  in  connection  with  the  Cards  (the  “Cardholder”  or
“Cardholders”, as applicable). The term “Card” or “Cards” shall mean a card or cards that (a) enable Cardholders to purchase goods
and services and that access a Cardholder’s account within fourteen (14) days of purchase (“Debit Cards”) and (b) any other card that
enables holders of a Card Network card to purchase goods and services (“Other Cards”). Debit Cards include, without limitation, cards
issued by debit networks listed in the application, stored value cards, prepaid cards, payroll cards, electronic benefit transfer cards, gift
cards and check cards.
 
1. Rules, Regulations and Laws.
 
A.        Regulations. You hereby agree to comply with all the certificates of incorporation, by­ laws, operating regulations and any
other rules, policies or procedures of the Card Networks, including without limitation manuals, guides and bulletins, as amended
from  time  to  time  (collectively  the  “Operating  Regulations”).  Without  in  any  way  limiting  the  foregoing,  you  hereby  agree  to
comply with the Payment Card Industry Data Security Standard (“PCI­ DSS”), the Visa Cardholder Information Security Program
(“CISP”),  the  Mastercard  Site  Data  Protection  Program  (“SDP”),  the  Discover  Network’s  Discover  Information  Security  and
Compliance (“DISC”) and any other similar program mandated by a Card Network (collectively the “Data Security Regulations”).
You  may  review  copies  of  the  Operating  Regulations  for  Visa  and  Mastercard  at  respectively,
http://usa.visa.com/merchants/operations/opregula 
tions.html, 
http://www.Mastercard.com/us/merchant/pdf/BM­
Entire_Manual_public.pdf and/or  through  each  entity’s  website.  You  agree  that  you  will  take  all  steps  necessary  to  review  the
Operating  Regulations  and  to  ensure  that  you  and  your  employees  are  familiar  with  and  up  to  date  on  the  applicable  Operating
Regulations, including without limitation reviewing all information available on the Card Network websites. You agree that you
assume the risk of complying with all of the Operating Regulations, regardless of whether you have possession of or have reviewed
the Operating Regulations. You agree that you are responsible for demonstrating compliance by your agents with all Data Security
Regulations and you agree to fully cooperate with any forensic investigation that is ongoing at the time this Agreement is executed.
You  are  responsible  for  all  of  your  employees’  actions,  including  without  limitation  your  employees’  compliance  with  this
Agreement.
 
B.                Laws.  You  hereby  agree  to  comply  with  all  applicable  federal,  state  and  local  laws,  statutes  and  ordinances  (“Laws”)
including without limitation all requirements of the US Patriot Act and all other similar laws.
 
C.                Rules.  You  hereby  agree  to  comply  with  any  rules  promulgated  by  2AP  or  Bank  regarding  the  processing  of  Card
transactions  (the  “Rules”),  including  without  limitation  those  rules  set  forth  in  the  welcome  letter.  If  the  Rules  change,  this
Agreement will automatically be amended to conform to the revised Rules.
 
D.        Incorporation of Operating Regulations, Rules and Laws. The Operating Regulations, Rules and Laws are incorporated
in this Agreement as if fully set forth herein.
 
2. Cardholder Data and PCI Compliance
 
A.        Cardholder Data. You shall not sell, purchase, provide or exchange Cardholder names, addresses, account numbers, track­
2 data, security verification codes, expiration dates or any other Cardholder information (“Cardholder Data”) with any third party,
other than the Card Networks for the purpose of completing a sales transaction. You agree that under no circumstances will you or
your agents store Cardholder Data in violation of the Operating Regulations, Rules or Laws, including without limitation track­2
data. You agree that you and your agents will not retain magnetic­stripe data after completion of the authorization process.
 
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

1/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

B.        Use of Cardholder Data. You agree that Cardholder Data may only be used for assisting in completing a Card transaction,
for fraud control services, for loyalty programs, or as specifically agreed to by Card Networks or as required by applicable law.
 
C.        Reporting Cardholder Data Compromises. In the event of a breach or intrusion of or otherwise unauthorized access to
Cardholder  Data  stored  at  your  location  or  for  you,  you  shall  immediately  notify  2AP,  in  the  manner  required  in  Data  Security
Regulations, and provide the Card Networks, the Bank, 2AP and their respective designees access to your premises, facilities and
all pertinent records to conduct a review of your compliance with the Data Security Regulations. You shall fully cooperate with any
reviews or investigations of their facilities and records provided for in this paragraph.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

2/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
D.                Backup  Systems.  You  shall  maintain  appropriate  business  continuity  procedures  and  systems  to  ensure  security  of
Cardholder Data in the event of a disruption, disaster or failure of 2AP’s or merchant’s primary data systems.
 
E.        Compliance with Data Security Regulations Post­ Termination. You and your successors and assigns shall continue to
comply with the PCI requirements after termination of this agreement.
 
F.                Compliance  with  Data  Security  Regulations  does  not  Prevent  Liability.  You  agree  that  compliance  with  the  Data
Security Regulations does not relieve you of financial responsibility for any loss or damage that may result in the event of a breach
or intrusion regarding Cardholder Data held by you or on your behalf by a third party.
 
G.        PCI Compliance. You agree to take all steps and perform all acts required by the data security vendor (“DSV”) retained by
2AP or Bank necessary to validate your compliance with the Data Security Regulations. Compliance with the requirements of the
the program established by the DSV (which program may be identified as “365 PCI & Compliance Regulatory”, “Easy Breach PCI
Protection” or such other branding designation identified by 2AP, DSV or otherwise in this Agreement) will require at least the
completion of a self­ assessment questionnaire and may require a vulnerability scan and/or the satisfaction of other requirements
imposed  by  the  Operating  Regulations  or  the  Data  Security  Regulations.  Under  certain  circumstances  as  set  forth  in  the  Data
Security Regulations, you may be required to re­validate your compliance. If re­validation becomes necessary; you agree that you
will take all steps deemed necessary by the DSV to re­ validate your compliance with the Data Security Regulations. In return for
the services performed by the DSV, you agree to pay to 2AP the PCI Compliance Fee contained in the fee schedule that is part of
this agreement. To the extent that Integrity Payment System’s losses are covered by insurance obtained by DSV, 2AP will waive up
to $100,000 in damages related to mandatory forensic audits, card replacement costs and fines levied by Card Networks. For more
information  regarding  terms,  exclusions  and  limits  of  insurance  program  obtained  by  DSV  for  the  benefit  of  Integrity  Payment
Systems, please refer to www.royalgroupservices.com/trustwave. This waiver only applies while you are (i) compliant with PCI
DSS, (ii) compliant with the requirements of DSV program, and (iii) you are a merchant of Integrity Payment Systems.
 
I.         PCI Non­Compliance Fee. In the event that you do not comply with the PCI DSS requirements, 2AP shall be entitled to
impose and collect from you a PCI non­compliance fee in the amount $19.95 per month until such time as you are in compliance
with the PCI requirements.
 
3.
 

Honoring Cards.
A.        Card Acceptance. (i) You will honor, without discrimination and in accordance with the Rules and Operating Regulations
any Card, as indicated on the Application, properly tendered by a Cardholder, without imposing any conditions that are prohibited
by the Rules or the Operating Regulations. You acknowledge that if you accept Cards bearing the Visa or Mastercard logo, the Visa
and Mastercard Operating Regulations require you to accept any Cards issued by non­U.S. members. You may not do any of the
following: (a) add any tax to a transaction, unless applicable law expressly requires Merchant to impose a tax, and in such event the
tax amount must be included in the transaction amount and not collected separately; (b) request or use an account number for any
purpose other than as payment for goods or services, except as permitted by the Operating Regulations or Laws; (c) disburse funds
in the form of travelers checks, if the sole purpose is to allow Cardholder to make a cash purchase of goods or services from you;
(d) permit a Cardholder to purchase travelers checks, or other similar item, if the sole purpose is to allow the Cardholder to make a
cash  purchase  of  goods  or  services  from  you;  (e)  accept  a  Card  to  collect  or  refinance  an  existing  debt  that  had  been  deemed
uncollectible; (f) enter into interchange a transaction that represents collection of a dishonored check; (g) require a Cardholder to
waive  his/her  rights  to  dispute  a  transaction  as  a  condition  of  sale;  (h)  accept  Cardholder  payments  for  previous  Card  charges
incurred at the Merchant location; (i) submit for payment into interchange any transaction that may in the sole discretion of a Card
Network damage the goodwill of such Card Network or reflect negatively on a Card Network’s brands; (j) enter into interchange
any  transaction  receipt  for  a  transaction  that  was  previously  charged  back  to  Bank  and  subsequently  returned  to  Merchant,
irrespective of Cardholder approval; (k) accept a Card for the purchase of Scrip; or (l) accept a Visa Electron Card or a Visa Travel
Money Card for manual cash disbursement. Merchant may establish a minimum sale amount as a condition for honoring Cards,
provided  that  the  minimum  transaction  amount  does  not  differentiate  between  Card  networks  and/or  issuers  and  the  minimum
transaction amount does not exceed $10.00 (or any higher amount established by the Operating Regulations or applicable Laws).
Unless  otherwise  set  forth  below  or  otherwise  allowed  by  applicable  Laws  or  the  Operating  Regulations,  Merchant  may  not
establish a maximum sale amount as a condition for honoring Cards.

 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

3/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
(ii)       Limited Acceptance. You have the option to elect to be a Limited Acceptance Provider and only accept only certain Visa,
Mastercard  or  other  Card  Network  Card  types  (“Limited  Acceptance”).  2AP,  Bank  and  their  designated  vendors  have  no
obligations with regard to Limited Acceptance except those expressly stated in the Operating Regulations or the Laws. 2AP, Bank
and  their  designated  vendors  have  no  obligation  to  police  card  types  accepted  by  you  at  the  point  of  sale.  If  you  elect  to  be  a
Limited  Acceptance  Provider,  you  are  solely  responsible  for  implementing  your  Limited  Acceptance  and  for  paying  all  costs
related thereto. Should you submit a transaction involving a Card type you have indicated you do not wish to accept, 2AP, Bank
and/or  their  designated  vendors  may  process  that  transaction  and  you  will  be  responsible  for  all  fees,  charges  and  assessments
related to that transaction. A general description of Visa/Mastercard card types are: (a) Consumer Credit: a consumer credit card
issued by a U.S. Issuer or a commercial credit card issued by a non­U.S. Issuer, this category does not include Visa or Mastercard
branded  signature­based  debit  cards;  (b)  Consumer  Debit:  a  Visa  or  Mastercard  branded  signature­based  debit  card  (including
certain stored­value and prepaid cards); and (c) Business Credit: a Visa or Mastercard branded credit card issued by a U.S. Issuer
that bears the descriptive term “Business Card,” “Corporate Card,” “Purchasing Card,” “Fleet Card,” or similar descriptive term
indicated  pursuant  to  the  Rules.  If  indicated  on  the  Merchant Application,  Provider  agrees  to  elect  to  be  a  Limited  Acceptance
Provider and will accept only the Visa and/or Mastercard types indicated on the Merchant Application.
 
B.        Cardholder Identification. You will identify the Cardholder and check the expiration date and signature on each Card.
You will not honor any Card if:
 
(i)        the Card has expired; (ii) the signature on the Sales Draft (as defined in Section 6) does not correspond with the signature
on the Card; (iii) the account number embossed on the Card does not match the account number on the Card’s magnetic stripe (as
printed on electronic form); (iv) the account number embossed on the Card is listed on a current Electronic Warning Bulletin file;
or (v) the security features on the Card for the applicable Card Network are either not present or incorrect. Unless permitted under
the Operating Regulations, Laws and Rules (defined below), you will not require a Cardholder to provide personal information,
such as a home or business telephone number, a home or business address, or a driver’s license number, as a condition for honoring
a Card. You may not require a Cardholder to complete a postcard or similar device that includes the Cardholder’s account number,
Card  expiration  date,  signature,  or  any  other  Card  account  data  in  plain  view  when  mailed.  You  may  not  request  the  Card
Verification Value 2 (CVV2) data on any paper order form.
 
C.        Card Recovery. You will use your reasonable, best efforts to recover any Card: (i) if the printed four digits above the
embossed account number, on Visa Cards only, do not match the first four digits of the embossed account number; (ii) if you are
advised by Bank (or its designee), the issuer of the Card, or the designated voice authorization center to retain it; (iii) if you have
reasonable  grounds  to  believe  the  Card  is  counterfeit,  fraudulent,  or  stolen,  or  use  of  the  Card  has  not  been  authorized  by  the
Cardholder; (iv) the embossed account number, indented printed account number, and/or encoded account number, on Mastercard
Cards only, do not agree; or (v) the Card does not have a Visa or Mastercard hologram on the lower right corner of the Card face.
All  Card  recovery,  including  Discover  Network  Card  recovery,  must  occur  reasonably,  lawfully  and  in  accordance  with  the
Operating Regulations, Laws and Rules, including without limitation section 14.2.3 of the Discover Network operating regulations.
 
D.       Surcharges. You will not add any amount to the posted price of goods or services you offer as a condition of paying with a
Card, unless permitted by the Operating Regulations or Laws. This paragraph does not prohibit you from offering a discount to
induce a person to pay by cash, check, or similar means rather than by using a Card.
 
E.                Return  Policy.  You  will  properly  disclose  to  the  Cardholder  in  writing,  at  the  time  of  the  Card  transaction  and  in
accordance with the Operating Regulations, Laws and Rules, your return policy and any limitation you have on accepting returned
merchandise.
 
F.        No Claim Against Cardholder. You will not have any claim against, or right to receive payment from, a Cardholder unless
Bank or 2AP refuses to accept the Sales Draft or revokes its prior acceptance of the Sales Draft (after receipt of a chargeback or
otherwise). You will not accept any payments from a Cardholder relating to previous charges for merchandise or services included
in a Sales Draft, and if you receive such payments, you promptly will remit them to 2AP. You may not reimburse a Cardholder in
cash or check for any Card transaction.
 
G.       Disputes with Cardholders. All disputes between you and any Cardholder, relating to any Card transaction, will be settled
between you and the Cardholder. Neither Bank nor 2AP bears any responsibility for such transactions.
 
H.       Employee Actions. You are responsible for your employees’ actions while in your employ.
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

4/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

I.         Responsibility for Transactions. You will ensure that the Cardholder is easily able to understand that you are responsible
for  the  transaction,  including  delivery  of  the  goods  or  provision  of  the  services  that  are  the  subject  of  the  transaction,  and  for
customer  service  and  dispute  resolution,  all  in  accordance  with  the  terms  applicable  to  the  transaction.  You  will  not  deposit  a
transaction  until  the  transaction  is  completed  or  the  merchandise  or  services  are  shipped  or  provided,  unless  the  Cardholder  has
paid a partial or full prepayment. You will only operate and accept transactions in the United States.
 
J.        Cash Advances. Merchant shall not make cash advances on credit cards to Cardholders without the prior written consent of
2AP and Bank. 
 
4.
 

Authorization.
A.                Required  on  All  Transactions.  You  will  obtain  a  prior  authorization  via  electronic  terminal  or  similar  device  before
completing  any  transaction.  You  will  follow  any  instructions  received  during  the  authorization  process.  Upon  receipt  of
authorization, you may consummate only the transaction authorized and must note on the Sales Draft the authorization number.
Where authorization is obtained, you will be deemed to warrant the true identity of the customer as the Cardholder. If you receive a
negative response to your request for authorization, you may not complete the sale and you may be requested to recover the Card.
Transactions will be deemed invalid on Cards that are expired, whether or not an Authorization has been obtained. For electronic
commerce transactions, you must attempt to obtain the Card expiration date and forward it as part of the authorization request.

 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

5/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
B.                Effect.  Authorizations  are  not  a  guarantee  of  acceptance  or  payment  of  the  Card  transaction  and  will  not  waive  any
provision  of  this  Agreement  or  validate  a  fraudulent  transaction  or  a  transaction  involving  the  use  of  an  expired  Card.
Notwithstanding any authorization you may receive, you remain fully liable for all chargebacks.
 
C.                Unreadable  Magnetic  Stripes  and/or  Manually  Keyed  Transactions. If  you  authorize  and  present  Card  transactions
electronically and your terminal is unable to read the magnetic stripe on the Card, you will obtain an imprint of the Card and the
Cardholder’s signature on the imprinted draft before presenting the Sales Draft to Bank and
 
D.        
 
E.         for processing.
 
5.
 

Presentment of Sales Drafts.
A.        Forms. You will use a sales draft or other form approved by the Bank and 2AP (“Sales Draft”) to document each Card
transaction. Each Sales Draft will be legibly imprinted with the: (i) Merchant’s name and account number; (ii) no more than the last
four digits of the Card number and shall not include the expiration date; (iii) date of the transaction, (iv) brief description of the
goods or services involved; (v) transaction authorization number; (vi) total amount of the sale (including applicable taxes) or credit
transaction;  and  (vii)  if  applicable,  adjacent  to  the  signature  line,  a  credit  policy  notation  that  all  sales  are  final  and  that  special
orders will take a period of time, if applicable. You agree to comply with all Fair and Accurate Credit Transactions Act (“FACTA”)
requirements.

 
B.        Signatures. If required by the Rules or Operating Regulations, Sales Drafts must be signed by the Cardholder.
 
C.        Delivery and Retention of Sales Drafts. You will deliver a complete and legible copy of the Sales Draft or credit voucher
to the Cardholder at the time of the transaction. You will retain the “merchant copy” of the Sales Draft or credit memorandum in a
secure and limited access area for the periods set forth in the Operating Regulations for the applicable Card Network.
 
D.        Electronic Transmission. If you utilize electronic authorization and/or data capture services, you will enter the data related
to a sales or credit transaction into a computer, electronic point of sale terminal or magnetic stripe reading terminal no later than the
close of business on the date the transaction is completed and you will Batch Out your system or terminal every day. “Batch Out”
is the process in which all transactions are totaled and settled on each system or terminal and transmitted to 2AP or its designated
agent. In all cases you must present the record within 3 business days of the transaction (2 business days for Electron Cards). You
will be charged a batch fee for Batch Outs and for batch inquiries. If you provide your own electronic terminal or similar device, or
you  lease  a  terminal  from  a  third  party,  such  terminals  must  meet  2AP’s  requirements  for  processing  transactions.  Information
regarding a sales or credit transaction transmitted with a computer or magnetic stripe­reading terminal will be transmitted by you to
2AP, Bank or its agent in the form 2AP specifies or as required under the Laws or Operating Regulations. If Bank or 2AP requests
a copy of a Sales Draft, credit voucher, or other transaction evidence, you will provide it within 24 hours following the request.
 
6.
 

Merchant Responsibilities.
A.        Deposit of Sales Drafts. You agree that this Agreement is a contract of financial accommodation within the meaning of the
Bankruptcy  Code,  11  U.S.C.  §365,  as  amended  from  time  to  time.  Subject  to  this  Section,  Bank  will  deposit  to  the  Merchant
Account (defined in Section 8A below) all sales drafts (whether evidenced in writing or by electronic means, hereinafter “Sales
Drafts”) that comply with the terms of this Agreement and the Operating Regulations and will provide you with provisional credit
for such Sales Drafts (less any credits, adjustments and chargebacks). You acknowledge that your obligation to 2AP and Bank for
all amounts owed under this Agreement arise out of the same transaction as Bank’s obligation to deposit funds to the Merchant
Account. Notwithstanding the previous sentence, under no circumstances will Bank or 2AP be responsible for processing credits or
adjustments related to original sales transactions not processed by Bank or 2AP. All Sales Drafts and deposits are subject to audit
and final checking by Bank and 2AP, and may be adjusted for inaccuracies. You acknowledge that all credits provided to you are
provisional and subject to chargebacks and adjustments in accordance with the Operating Regulations. Bank and 2AP may elect to
grant conditional credit for individual or groups of any Sales Drafts. Final credit for those conditional Sales Drafts will be granted
within Bank or 2AP’s sole discretion.

 
B.        Chargebacks. You are fully liable to 2AP and Bank for all transactions returned to 2AP and Bank for whatever reason,
otherwise known as chargebacks, or for PIN Debit Cards known as reversals (“chargebacks” and “reversals” shall be collectively
referred to herein as “chargebacks”). You will pay 2AP and Bank on demand, the value of all chargebacks. You agree to accept for
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

6/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

chargeback, and will be liable to 2AP and Bank in the amount of, any sale for which the Cardholder disputes the validity of the
sale. You authorize 2AP and Bank to offset from incoming transactions and to debit the Merchant Account, the Reserve Account
(as  defined  in  Section  9B  below),  or  any  other  account  held  at  Bank  or  at  another  financial  institution  the  amount  of  all
chargebacks. You will fully cooperate with 2AP and Bank in complying with the Operating Regulations regarding chargebacks.
Guarantors  are  personally  liable  for  all  chargebacks.  You  are  obligated  to  monitor  any  and  all  chargeback  related  notices  and
reports provided by 2AP. Your failure to respond to a chargeback within the applicable deadline may result in a forfeiture of any
right you may have had to contest the chargeback. You are subject to chargebacks on sales for at least 180 days following the sale
transaction.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

7/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
C.                Excessive Activity.  Your  presentation  to  2AP  of  Excessive  Activity  will  be  a  breach  of  this  Agreement  and  cause  for
immediate  termination  of  this  Agreement.  “Excessive  Activity”  means,  during  any  monthly  period  and  for  any  one  of  your
terminal identification numbers or merchant identification numbers or all of your merchant identification numbers in the aggregate,
chargebacks and/or retrieval requests in excess of 1% of your average monthly Card transactions or returns in excess of 3% of the
average monthly dollar amount of Sales Drafts. You authorize, upon the occurrence of Excessive Activity, 2AP and Bank to take
additional  actions  as  either  of  them  may  deem  necessary  including,  but  not  limited  to,  suspension  of  processing  privileges  or
creation or maintenance of a Reserve Account in accordance with this Agreement.
 
D.        Credits. i. Credit Memoranda. You will issue a credit memorandum, instead of making a cash advance, a disbursement or
a  refund  on  any  Card  transaction.  2AP  and/or  Bank  will  debit  the  Merchant  Account  for  the  total  face  amount  of  each  credit
memorandum submitted to 2AP. You will not submit a credit relating to any Sales Draft not originally submitted to 2AP and Bank,
nor  will  you  submit  a  credit  that  exceeds  the  amount  of  the  original  Sales  Draft.  You  will,  within  the  time  period  specified  by
applicable law, provide 2AP with a credit memorandum or credit statement for every return of goods or forgiveness of debt for
services that was the subject of a Card transaction. ii. Revocation of Credit. 2AP or Bank may refuse to accept any Sales Draft or
revoke the prior acceptance of a Sales Draft in the following circumstances: (a) the transaction giving rise to the Sales Draft was
not made in compliance with all terms and conditions of this Agreement, the Laws, and the Operating Regulations; (b) the Bank or
2AP receives notification that the Cardholder disputes his or her liability to Merchant for any reason including, but not limited to,
those  chargeback  rights  enumerated  in  the  Operating  Regulations;  or  (c)  the  transaction  giving  rise  to  the  Sales  Draft  was  not
directly between you and the Cardholder. You will pay Bank and 2AP, as appropriate, any amount previously credited to you for a
Sales Draft not accepted by 2AP or, where accepted, that is subsequently revoked.
 
E.        Reprocessing. Notwithstanding any authorization or request from the Cardholder or customer, you will not Re­enter or
reprocess any Card transaction that has been charged back.
 
F.        Fraud and Factoring. You will not present for processing or credit, directly or indirectly, any transaction not originated as
a result of a Card transaction directly between you and a Cardholder or any transaction you know or should know to be fraudulent
or  not  authorized  by  the  Cardholder.  You  will  not  deposit  Sales  Drafts  evidencing  sales  that  were  solicited  by  telemarketers.
Perpetrators of fraudulent transactions will be referred to law enforcement officials. You will not sell or disclose to third parties
Card account information other than in the course of performing your obligations under this Agreement. You will not deposit any
Sales  Draft  representing  the  refinancing  of  an  existing  obligation  of  a  Cardholder.  You  agree  that  2AP  may,  within  its  sole
discretion, suspend the disbursement of Sales Draft funds for any reasonable period of time required to investigate suspicious or
unusual  deposit  activity.  2AP  and  Bank  will  have  no  liability  for  any  losses  you  may  attribute  to  any  suspension  of  funds
disbursement.
 
G.        Agreement Information and Tax ID Numbers. You agree, represent and warrant that all information regarding you and
your business provided in the Agreement, including without limitation your tax identification number (“TIN”), is true and correct.
Furthermore, you represent that the TIN provided in the Agreement is the same TIN you use to file your tax returns. In the event
that you change your TIN, you agree to immediately update 2AP and Bank regarding any new TIN you use to file your tax returns.
You  acknowledge  that  2AP  and/or  Bank  may  be  obligated  to  provide  certain  information  about  you  to  government  entities,
including without limitation your entity name, DBAs, TIN, processing volume and principals’ social security number. You agree to
release and indemnify 2AP and/or Bank from any claims, liability, damages and losses, including penalties and fines and attorneys’
fees, that result from the information you provided in the Agreement (including without limitation your TIN) being incorrect or not
complying with your representations in this Section. Furthermore, in addition to your indemnification obligation set forth in this
Section, 2AP shall be entitled to collect a fee from you in the amount of $29.95 each time 2AP determines that the current TIN you
have  provided  2AP  is  not  valid.  In  addition,  Merchant  agrees  and  understands  it  may  be  subject  to  back­up  withholding
requirements as provided in the Internal Revenue Code of the United States and related regulations.
 
H.                Merchant  Financials.  Upon  receipt  of  a  request  from  2AP  or  Bank,  you  will  provide  quarterly  and/or  annual  audited
financial statements prepared in accordance with generally accepted accounting principles and such other financial information as
2AP or Bank may reasonably request. Such information shall be provided as soon as possible following the request, but in no event
less than thirty (30) days following such request.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

8/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
I.        Review of Statements. You agree to promptly review all statements, receipts and invoices prepared by 2AP and/or Bank
and  made  available  to  you,  including  such  information  provided  pursuant  to  2AP’s  on­line  reporting  tools,  for  any  mistakes  or
errors. You will notify 2AP in writing of any errors contained in such statements, receipts or invoices within thirty (30) days of
such document being made available to you. In the event such notification is not provided within the thirty (30) day period, then
you will be deemed to have accepted such statements, receipts and invoices and waived any claims arising from any inaccuracies
in those statements, receipts and invoices.
 
J.        Optional Services.  In many instances 2AP may offer and you may elect to use services from third parties that are related to
the services provided by 2AP or Bank to you pursuant to this Agreement (“Optional Services”). Even though 2AP may collect the
fees related to the Optional Services, you agree that you will use these Optional Services at your own risk and 2AP shall have no
liability for the failure of the third parties who provide the Optional Services to provide those services. 2AP and/or Bank shall have
no obligation to provide the Optional Services and that the provision of any Optional Services is subject to the availability of the
Optional  Services  from  the  third  party  actually  providing  such  Optional  Services.  The  Optional  Services  may  require  that  you
agree  to  additional  terms  and  conditions  or  that  you  enter  into  an  agreement  directly  with  the  vendor  providing  such  services.
Optional  Services  shall  include,  without  limitation,  check  services  (including  guaranty,  conversion  and  other  services)  (“Check
Services”),  Wireless  Processing,  Mobile  Processing,  Gateway,  and  Accounting  Integration.  If  you  elect  to  use  any  Optional
Services, the terms and conditions related to each applicable Optional Service that you have selected will be attached as exhibits to
this Agreement and incorporated herein as part of the Agreement. Without limiting any of the foregoing provisions, if you elect to
use any form of wireless service in connection with Card Transactions then you agree that 2AP and/or Bank are not responsible,
and will not be liable, for (a) verifying wireless service coverage for you, (b) any loss of coverage in any particular area, (c) for
termination of your wireless coverage, or (d) the continued use of your equipment as a wireless terminal if your wireless coverage
is terminated or suffers a loss of coverage.
 
K.       Your Agents. In the event that you use a third party to perform any of your obligations under this Agreement or you use a
third party to perform services that are related to or interact with the services performed by 2AP, Bank or their agents under this
Agreement, then you agree that you will be responsible for the actions of such third party as though you had performed those acts
yourself. Furthermore, you agree to cause each such third party to comply with all requirements of the Operation Regulations and
Laws, including without limitation all requirements related to due diligence, registration and/or certification and to be responsible
for all costs and expenses related thereto. You agree to be responsible for all losses or damages suffered by 2AP or Bank as a result
of the actions of any such third party and agree to indemnify 2AP and Bank, pursuant to Section 11B, for the acts of such third
party.
 
L.        Disclosure of Merchant Location. You shall prominently and clearly disclose to the Cardholder that you are the merchant,
at  all  points  of  the  interaction,  and  provide  the  Cardholder  your  location  (physical  address)  so  that  the  Cardholder  can  easily
distinguish the you from any other party, such as a supplier of products or services. The Merchant name and location, as disclosed
to the Cardholder, must be the same as provided in authorization and clearing Transaction messages.
 
7.
 

Other Types of Transactions.
A.        Mail Order. You may not solicit or accept mail or telephone orders or any transaction in which the Cardholder and Card
are not present (“mail/telephone orders”) without prior consent from 2AP. Mail/telephone orders completed without prior consent
of 2AP will be a breach of this Agreement and cause for immediate termination, in addition to any other remedies available under
the Operating Regulations, Laws and Rules. You may be required to use an address verification service (“AVS”) on mail/telephone
transactions. AVS is not a guarantee of payment and the use of AVS will not waive any provision of this Agreement or validate a
fraudulent transaction. You will obtain the expiration date of the Card for a mail/telephone order and submit the expiration date
when obtaining authorization of the Card transaction. For mail/telephone order transactions, you will type or legibly print on the
signature line of the Sales Draft the following applicable words or letters: “telephone order” or “TO” or “mail order” or “MO.” No
Sales Draft shall be submitted for processing prior to the shipping of the product or the provision of the services purchased by the
Cardholder

 
B.        Recurring Transactions. For recurring transactions, you must obtain a written request from the Cardholder for such goods
and services to be charged to the Cardholder’s account, the frequency of the recurring charge and the duration of time during which
such  charges  may  be  made.  You  will  not  complete  any  recurring  transaction  after  receiving:  (i)  a  cancellation  notice  from  the
Cardholder; (ii) notice from 2AP that authority to accept recurring transactions has been revoked; or (iii) a response that the Card is
not to be honored. You must print legibly on the Sales Draft the words “Recurring Transaction.”
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

9/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

C.        Multiple Sales Drafts. You will include a description and total amount of goods and services purchased in a single sales
transaction  on  a  single  Sales  Draft  or  transaction  record  unless:  (i)  partial  payment  is  entered  on  the  Sales  Draft  or  transaction
record  and  the  balance  of  the  transaction  amount  is  paid  in  cash  or  by  check  at  the  time  of  transaction;  or  (ii)  a  Sales  Draft
represents an advance deposit in a Card transaction completed in accordance with this Agreement and the Operating Regulations.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

10/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
D.        Partial Completion. i. Prior Consent. You will not accept for payment by Card any amount representing a deposit or
partial payment for goods or services to be delivered in the future without the prior written consent of 2AP. The acceptance of a
Card for payment or partial payment of goods or services to be delivered in the future without prior consent will be deemed to be a
breach  of  this Agreement  and  cause  for  immediate  termination,  in  addition  to  any  other  remedies  available  under  the  Laws  or
Operating Regulations. ii. Acceptance. If  you  have  obtained  prior  written  consent  from  2AP,  then  you  will  complete  such  Card
transactions in accordance with the terms set forth in this Agreement, the Operating Regulations, and the Laws. Cardholders must
execute one Sales Draft upon making a deposit with a Card and a second Sales Draft upon paying the balance. You will note upon
the Sales Draft the words “deposit” or “balance” as appropriate. You will not deposit the Sales Draft labeled “balance” until the
goods have been delivered to Cardholder or you have fully performed the services.
 
E.        Future Delivery. You will not present any Sales Draft or other memorandum to 2AP for processing (whether by electronic
means or otherwise) that relates to the sale of goods or services for future delivery (including without limitation deposits) without
prior written authorization from 2AP. If 2AP has given such consent, you represent and warrant to 2AP that you will not rely on
any  proceeds  or  credit  resulting  from  such  transactions  to  purchase  or  furnish  goods  or  services.  You  will  maintain  sufficient
working  capital  to  provide  for  the  delivery  of  goods  or  services  at  the  agreed  upon  future  date,  independent  of  any  credit  or
proceeds resulting from Sales Drafts or other memoranda taken in connection with future delivery transactions.
 
F.        Internet and ACH Transactions. i. Internet. You must receive consent to process transactions using the internet (“Internet
Transactions”)  from  2AP,  and  you  may  process  such  transactions  only  if  the  transactions  have  been  encrypted  by  a  third  party
vendor acceptable to 2AP. If you submit Internet Transactions without the consent from 2AP, 2AP may immediately terminate this
Agreement. If you have indicated on the Application that you will be submitting Internet Transactions, you acknowledge that you
have received a copy of the CISP, PCI­DSS, SDP, DISC and other manuals related to the Data Security Regulations. You agree that
you are, and will remain, fully compliant with the Data Security Regulations, including but not limited to undertaking the required
annual or quarterly self­assessments and Web infrastructure scans, as appropriate. All Internet transactions must comply with the
CISP  requirements.  You  agree  that  transactions  processed  via  Internet  are  high  risk  and  subject  to  a  higher  incidence  of
chargebacks. You are liable for all chargebacks and losses related to Internet transactions, whether or not: (i) Internet transactions
have been encrypted; or (ii) you have obtained consent from 2AP to engage in such transactions. Encryption is not a guarantee of
payment  and  will  not  waive  any  provision  of  this  Agreement  or  otherwise  validate  a  fraudulent  transaction.  You  must  offer
Cardholders  a  secure  transaction  method,  such  as  Secure  Sockets  Layer  (SSL)  or  3­D  Secure  or  any  other  PCI  compliant
encryption standard. All communication costs related to Internet transactions will be your responsibility. You agree that 2AP will
not manage the Internet telecommunications link, and that it is your responsibility to manage that link. Other than a terminal help
desk, you also agree that 2AP does not have a seven day per week, 24­hour operation. All Internet transactions will be settled by
Bank into a depository institution of the United States in U.S. currency. Use of software or hardware that has connectivity to the
Internet or any external network that interacts in any way with the services provided by 2AP or Bank under this Agreement poses
an  increased  risk  and  Merchant  assumes  all  liability  and  shall  be  solely  liable  for  all  such  losses  resulting  from  the  use  of  such
software or hardware. ii. Requirements. For goods to be shipped on Electronic Commerce (“EC”) transactions, you may obtain
authorization up to seven (7) calendar days prior to the shipment date. You need not obtain a second authorization if the Sales Draft
amount is within 15% of the authorized amount, provided that the additional amount represents shipping costs. Further, your Web
site  must  contain  all  of  the  following  information:  (a)  complete  description  of  the  goods  or  services  offered;  (b)  returned
merchandise  and  refund  policy;  (c)  customer  service  contact,  including  electronic  mail  address  and/or  telephone  number;  (d)
transaction currency (e.g., U.S. or Canadian dollars); (e) if known, export or legal restrictions; (f) consumer data privacy policy; (g)
your  security  method  for  transmission  of  payment  data;  (h)  all  accepted  card  brand  logos  in  full  color  (i)  the  address  of  your
permanent establishment and your country of domicile on the same screen view as the checkout screen used to present the total
purchase amount, or within the sequence of Web pages the Cardholder accesses during the checkout process; and (j) your delivery
policy.  If  you  store  cardholder  account  numbers,  expiration  dates,  and  other  personal  cardholder  data  in  a  database,  you  must
follow  the  Operating  Regulations,  Laws  and  Rules,  including  without  limitation  PCI­DSS  requirements,  on  securing  such  data.
You agree to indemnify and reimburse 2AP and Bank immediately for any loss, liability, assessment or fine incurred due to your
breach of this Section. iii. ACH Transactions. You may request 2AP to convert your Internet transactions into a format that can be
processed  by  an  automated  clearing  house  (“ACH  Transactions”).  If  2AP  agrees  to  provide  that  service,  2AP  and  Bank  will
forward  such  transactions  to  the  relevant  automated  clearing  house  (“ACH”)  for  processing.  You  will  follow  the  procedures
established by 2AP and the ACH for ACH Transactions, which procedures are incorporated into this Agreement. You authorize
2AP or Bank to initiate ACH debits, credits, and adjustments to the Merchant Account. Confirmation from 2AP of a credit or debit
ACH  Transaction  does  not  constitute  a  warranty  that  you  will  be  paid  for  the  transaction.  All  relevant  terms  of  this  Agreement
apply to ACH Transactions.
 
 
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

11/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
G.        Amex. Unless you have selected the 2AP Amex Optblue Program in the Application, upon your request, 2AP will provide
access to authorization and/or data capture services for Amex directly from Amex (“Amex Direct Program”). If you request the
Amex Direct Program you must enter into a separate merchant agreement with Amex. Neither 2AP nor Bank is responsible for
funding transactions under the Amex Direct Program. Further, 2AP or Bank may notify you that Amex, or other cards (“Additional
Cards”)  may  be  accepted  by  you.  If  you  do  not  decline  this  offer  in  writing,  2AP  or  Bank  will  forward  certain  information,
including,  but  not  limited  to,  your  Merchant  Account  number,  to  the  Additional  Card  issuer.  The  terms  of  this  Agreement  will
apply  to  Additional  Card  transactions.  2AP  or  Bank  will  notify  you  in  writing  of  the  fees  applicable  to  Additional  Card
transactions. Your acceptance of Additional Cards and transmission of Additional Card transactions to 2AP or Bank will constitute
your agreement to the terms of this Agreement with regard to Additional Cards.
 
H.        Nonbankcard Services. From time to time, 2AP may offer you certain additional products and services which may or may
not be related to the processing of Card transactions. You will indicate your desire to 2AP to decline such offers or be deemed to
have accepted the offers and be liable to pay 2AP for the services provided.
 
8.
 

Merchant Account.
A.        Establishment and Authority. You will establish and maintain with Bank and 2AP (or with an ACH­receiving depository
institution  acceptable  to  Bank)  one  or  more  commercial  checking  account(s)  to  facilitate  payment  for  Card  transactions
(collectively,  the  “Merchant  Account”).  You  will  maintain  sufficient  funds  in  the  Merchant  Account  to  accommodate  all
transactions contemplated by this Agreement, including, but not limited to, fees, fines, and chargebacks. You irrevocably authorize
2AP  to  debit  the  Merchant  Account  for  chargebacks  in  accordance  with  the  Operating  Regulations  and  for  fees  and  any  other
penalties or payments under this Agreement. You also authorize vendors or agents of 2AP or Bank to debit the Merchant Account
as  appropriate.  This  authority  will  remain  in  effect  for  two  years  after  termination  of  this  Agreement,  whether  or  not  you  have
notified  2AP  of  a  change  to  the  Merchant  Account.  You  must  obtain  prior  written  consent  from  2AP  to  change  a  Merchant
Account.  If  you  change  the  Merchant  Account  without  2AP’s  prior  written  consent,  2AP  may  immediately  terminate  the
Agreement and may take any other action it deems necessary to protect 2AP and Bank.

 
B.        Deposits. 2AP or Bank has the right to delay, within their discretion, crediting the Merchant Account with funds evidenced
by submitted Sales Drafts. You authorize 2AP to initiate reversal or adjustment entries and initiate or suspend such entries as may
be necessary to grant you conditional credit for any entry. 2AP or Bank will make deposits to the Merchant Account pursuant to
this  Agreement  and  the  ACH  Authorization  (defined  below).  You  authorize  and  appoint  2AP  and  Bank  to  act  as  your  agent  to
collect  Card  transaction  amounts  from  the  Card  issuing  bank.  As  the  collecting  agent,  2AP  or  Bank,  in  its  sole  discretion,  may
grant  you  provisional  credit  for  transaction  amounts,  in  the  process  of  collection,  subject  to  receipt  of  final  payment  by  2AP  or
Bank, and subject to all chargebacks, returns, fees, and fines.
 
C.        Asserted Errors. You must promptly examine all statements relating to the Merchant Account and immediately notify 2AP,
in writing, of any errors. Your written notice must include: (i) Merchant name and account number; (ii) the dollar amount of the
asserted error; (iii) a description of the asserted error; and (iv) an explanation of why you believe an error exists and, if known, the
cause  of  it.  That  written  notice  must  be  received  by  2AP  or  Bank  within  30  days  after  you  received  the  periodic  statement
containing the asserted error or any claims related to such error will be barred. You may not make any claim against 2AP or Bank
for  any  loss  or  expense  relating  to  any  asserted  error  for  60  days  immediately  following  2AP  or  Bank  receipt  of  your  written
notice. During that 60­day period, 2AP or Bank will be entitled to investigate the asserted error.
 
D.        Indemnity. You will indemnify and hold 2AP and/or Bank harmless for any action they take against the Merchant Account
or Reserve Account pursuant to this Section. You will also indemnify and hold harmless the institution at which you maintain your
Merchant  Account  for  acting  in  accordance  with  any  instruction  from  2AP  and  Bank  regarding  the  Merchant  Account.  This
Section will survive termination of this Agreement.
 
E.               ACH Authorization.  You  authorize  2AP  or  Bank  to  initiate  debit/credit  entries  to  the  Merchant  Account,  the  Reserve
Account, or any other account maintained by you at any institution that is a receiving member of ACH, all in accordance with this
Agreement. This authorization will remain in effect after termination of this Agreement and until all of your obligations to 2AP or
Bank has been paid in full. In the event you change the Merchant Account, you will notify 2AP, and this authorization will apply to
the new account.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

12/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
9.

Security Interests, Reserve Account, Recoupment, and Set­Off.
 
A.                Security  Interests.  i.  Security  Agreement.  This  Agreement  will  constitute  a  security  agreement  under  the  Uniform
Commercial  Code.  You  grant  to  Bank  and  2AP  a  security  interest  in  and  lien  upon:  (i)  all  funds  at  any  time  in  the  Merchant
Account, regardless of the source of such funds; (ii) all funds at any time in the Reserve Account (as defined below), regardless of
the source of such funds; (iii) present and future Sales Drafts; and (iv) any amount which may be due to you under this Agreement,
including,  without  limitation,  all  rights  to  receive  any  payments  or  credits  under  this  Agreement  (collectively,  the  “Secured
Assets”). You agree to provide other security to 2AP and Bank upon request. Upon request of 2AP or Bank, you will execute one
or more financing statements or other documents to evidence this security interest. You represent and warrant that no other person
or entity has a security interest in the Secured Assets. These security interests and liens will secure all of your obligations under
this Agreement and any other agreements now existing or later entered into between Merchant, 2AP, and Bank including, but not
limited to, your obligation to pay any amount due to 2AP or Bank. This security interest may be exercised by 2AP or Bank without
notice  or  demand  of  any  kind  by  making  an  immediate  withdrawal  or  freezing  the  secured  assets.  Further,  with  respect  to  such
security interest and liens, 2AP and Bank will have all rights afforded under the Uniform Commercial Code, any other applicable
law and equity. You will obtain from 2AP or Bank written consent prior to granting a security interest of any kind in the Secured
Assets to a third party. You agree that this is a contract of recoupment, and 2AP or Bank are not required to file a motion for relief
from a bankruptcy action automatic stay to realize on any of the Secured Assets. Nevertheless, you agree not to contest or object to
any motion for relief from the automatic stay filed by 2AP or Bank.

 
B.                Reserve Account.  i.  Establishment. If  requested  by  2AP  or  Bank  you  will  deposit  into  a  non­interest  bearing  deposit
account designated by 2AP or Bank (“Reserve Account”) sums sufficient to satisfy your current and future obligations to 2AP or
Bank. 2AP or Bank may establish a Reserve Account by depositing incoming items into a Reserve Account if it determines in good
faith  that  a  reserve  is  necessary  to  protect  the  interests  of  2AP  or  Bank,  including  but  not  limited  to  a  determination  that
transactions  are  outside  the  risk  parameters  indicated  by  you  in  this  Agreement.  You  also  authorize  2AP  or  Bank  to  debit  the
Merchant Account to establish or maintain funds in the Reserve Account and to deposit into the Reserve Account funds, for the
purpose of establishing or maintaining the Reserve Account, that 2AP or Bank would otherwise be obligated to pay you if 2AP or
Bank determines such action is reasonably necessary to protect one or both of their interests. ii. Authorizations. 2AP or Bank may
in its sole discretion, without notice to you, apply any amounts in the Reserve Account to satisfy any amounts you owe under this
Agreement or under any other agreement between you and 2AP or Bank. iii. Funds. Funds in the Reserve Account will remain in
the  Reserve  Account,  and  any  other  funds  being  held  by  2AP  pursuant  to  this  Agreement  will  be  held,  until  at  least  270  days
following termination of this Agreement, provided, however, that you will remain liable to 2AP or Bank for all liabilities occurring
beyond  such  270­day  period.  2AP  or  Bank  will  have  sole  control  of  the  Reserve  Account.  2AP  may  be  entitled  to  collect  from
Merchant, as either a debit to your Merchant Account or charge against funds held in your Reserve Account, a fee necessary to
cover the cost related to administration of your Reserve Account.
 
C.        Recoupment and Set­Off. 2AP or Bank has the right of recoupment and set­off. This means that 2AP or Bank may set off
against:  (i)  any  amounts  2AP  or  Bank  would  otherwise  be  obligated  to  deposit  into  the  Merchant  Account,  and  (ii)  any  other
amounts 2AP or Bank may owe you under this Agreement or any other agreement, any amounts that are due and owing from you
to 2AP or Bank. You acknowledge that in the event of a bankruptcy proceeding, in order for you to provide adequate protection
under Bankruptcy Code §362 to 2AP, you must create or maintain the Reserve Account as required by 2AP, and 2AP will have the
right to offset against the Reserve Account for any and all obligations which you may owe to 2AP and Bank, without regard to
whether the obligations relate to Sales Drafts initiated or created before or after the filing of the bankruptcy petition.
 
D.        Remedies Cumulative. The rights and remedies conferred upon 2AP or Bank in this Agreement are not intended to be
exclusive of each other. Rather, each and every right of 2AP or Bank under this Agreement, at law or equity, will be cumulative
and concurrent and in addition to every other right.
 
10. Rates & Fees and Other Services.
 
A.        Rates & Fees. You will pay 2AP fees for services, products, equipment or forms in accordance with the rates & fees as set
forth and populated in this Agreement, including all schedules and exhibits thereto (“Rates & Fees”). Such Rates & Fees will be
calculated and debited from the Merchant Account once each business day or each month, as determined by 2AP, for the previous
business days’ or monthly activity, or will be netted out from the funds due you under this Agreement. 2AP may adjust the Rates &
Fees as set forth in the Agreement. You agree that all Rates & Fees are considered accurate and final unless you dispute them in
accordance with the provisions of Section 8.C. Furthermore, Merchant agrees that every credit voucher issued will be subject to a
Transaction fee and Processor Assessment fee, as part of Rates & Fees, and there will be no refund of any Rate & Fees or fees or
charges associated with the original transaction. In the event that you select InterChange Plus Pricing, you agree to pay to 2AP, in
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

13/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

return for the services provided hereunder, (a) the Processor Assessment, plus (b) the Transaction Fee, plus (c) InterChange, plus
(d)  the  Card  Networks  fees  or  charges  (“Card  Network  Fees”)  plus  (e)  all  other  Rates  &  Fees,  other  than  those  set  forth  in
subparagraphs (a) – (d) above. The Card Network Fees shall be summarized or listed on your monthly statement and shall include,
without  limitation  (i)  assessments,  rates,  fees,  expenses  and  other  charges  from  the  Card  Networks,  (ii)  front­end
authorization/network  vendor  expenses  for  Amex  OptBlue  charged  to  2AP,  (iii)  Visa  FANF  monthly  fee  equal  to  the  greater  of
$4.90  per  month  or  the  actual  fee  calculated  in  accordance  with  the  Visa  guidelines.  In  certain  instances  2AP  may  bundle  or
combine some or all of the Card Network Fees as a single line item on the statement, which may be designated on your monthly
statement, for example, as “Card Access Fees.” For purposes of InterChange Plus Pricing, the term “InterChange” shall mean, with
regard  to  each  transaction,  shall  mean  the  interchange  rates,  fees,  charges  or  other  amounts  charged  by  the  applicable  Card
Networks itself or on behalf of a Card issuer, on Transaction volume, on a per­item basis or other Card Networks or Card issuer
charge methodology. In the event that you select tiered pricing (“Tiered Pricing”) you agree to pay to 2AP, in return for the services
provided hereunder, (w) the Processor Assessment, plus (x) the per Transaction Fee, plus (y) Card Networks Fees, plus (z) all other
Rates & Fees, other than those set forth in subparagraphs (w) – (y) above. The Processor Assessment together with the Transaction
Fee shall be referred to as the “Processor Fees.” In the event that the Processor Fees due from you to 2AP for any given month are
less than the monthly minimum set forth in the Rates & Fees, then you will pay to 2AP, in addition to the other amounts due from
you under this Agreement for that month, the positive difference between the monthly minimum and the Processor Fees actually
due for that month.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

14/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
B.        Other Amounts Owed. You will immediately pay 2AP or Bank any losses incurred by 2AP or Bank attributable to this
Agreement, including, but not limited to chargebacks, fines imposed by any Card Network and all non­sufficient fund fees, and
ACH  debits  that  overdraw  the  Merchant  Account,  the  Reserve  Account,  or  any  other  account  you  have  at  Bank  or  at  any  other
financial  institution  for  any  amount  you  owe  2AP  or  Bank  under  this  Agreement  or  under  any  other  contract,  note,  guaranty,
instrument  or  dealing  of  any  kind  now  existing  or  later  entered  into  between  you  and  2AP  or  Bank,  whether  your  obligation  is
direct, indirect, primary, secondary, fixed, contingent, joint, or several. In the event such ACH does not fully reimburse 2AP or
Bank for the amount owed, you will immediately pay 2AP or Bank such amount.
 
C.        Rate or Fee Amendments. 2AP or Bank, at its discretion, may amend, add to or modify, the Rates & Fees from time to
time and upon 30 days’ notice, which notice shall be delivered via mail to the billing address on file for you with 2AP or via email
transmission. Such notice may be sent separately or may be included as part of your monthly statement. Your continued submission
of transactions after the effective date of the amendment of the Rates & Fees will be deemed your consent to the amended Rates &
Fees.
 
D.        Taxes. You are also obligated to pay all taxes and other charges imposed by any governmental authority on the services
provided under this Agreement.
 
E.        Other Services. 2AP, other service providers as designated or identified, or Bank will provide those products and services
designated as Rates & Fees.
 
F.        Integrity Advantage (optional merchant club fee). In the event that you have elected to be enrolled in Integrity Advantage
by populating the Integrity Advantage monthly fee contained in the Rates & Fees (“Integrity Advantage Fee”), you will be enrolled
in the Integrity Advantage (or such other name as designated by 2AP) merchant club program (“Integrity Advantage Program”)
and you agree to pay the monthly Integrity Advantage Fee. You agree and acknowledge that the Integrity Advantage Fee and the
benefits provided by the Integrity Advantage Program are subject to change or cancellation as provided in the terms and conditions
of the Integrity Advantage Program provided to you in the Welcome Kit for the Integrity Advantage Program. You will be billed
the Integrity Advantage Fee on your regular monthly statement beginning with the first billing cycle following thirty (30) days of
processing with 2AP, and each month thereafter. If you choose not to participate in Integrity Advantage Program any equipment
failure  not  covered  under  your  warranty  will  be  repaired  or  replaced  at  your  cost.  The  Integrity  Advantage  Fee,  and  any  other
amounts  due  from  you  to  2AP  related  to  your  participation  in  the  Integrity  Advantage  program,  shall  be  debited  against  the
Merchant  Account  beginning  on  the  month  following  approval  of  this  Agreement  and  shall  be  subject  to  Merchant’s  ACH
authorization contained in Section 8E of this Agreement. You will not be charged the Integrity Advantage Fee for the first month of
this service. Thereafter, you will be billed on a monthly basis. To cancel this service, please reference the Credit Card Acceptance
Manual  you  will  receive  in  your  Welcome  Kit,  which  is  incorporated  by  reference  in  this  Agreement.  In  the  event  of  any
inconsistency  between  Credit  Card Acceptance  Manual  and  this  Agreement,  the  terms  and  conditions  of  this  Agreement  shall
control. The terms and conditions related to Integrity Advantage Program are provided in the Welcome Kit.
 
G.        Chargeback Fee. You agree that 2AP or Bank will assess up to $35.00 for each chargeback, and up to $33.00 for each
chargeback that is debited to the Merchants Account and subsequently returned to 2AP or Bank through ACH for insufficient funds
or  any  other  reason.  Furthermore,  2AP  or  Bank  may  assess  Merchant  for  any  fines  imposed  by  Card  Network  plus  a  fee  for
processing such fine as may be required by 2AP or Bank at its sole discretion.
 
H.        Transaction Fee. Transaction fee is a fee charged on each sales and credit draft regardless of the total stated and shall also
mean  a  fee  charged  for  any  other  transaction  which  utilizes  a  POS  device  for  transaction  or  reception  of  data  or  information,
including  but  not  limited  to  debit  card  transactions  address  verifications,  batch  closing,  authorizations,  and  any  other
communication using the POS terminal.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

15/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
I.         Retrieval Fee. You agree that 2AP or Bank will assess up to $15.00 for each retrieval request.
 
J.        Annual Renewal. You agree that 2AP will charge a nonrefundable annual renewal fee in November of each year, or in such
month as otherwise designated in the Rates & Fees, in the amount set forth in the Rates & Fees.
 
K.       UCC Fee. In the event that 2AP receives a notice from a secured creditor of yours requesting that funds due to you under
this Agreement be paid to the secured creditor or held pending further instruction from the secured creditor, you agree to pay 2AP a
fee in the amount of Five Hundred and Ninety­Nine Dollars ($599.00) to cover the time, costs and expenses incurred by 2AP in
handling  such  notice.  Such  fee  shall  be  in  addition  to  any  other  fees  due  to  2AP  under  this  Agreement  and  in  addition  to  any
amounts that are payable to such secured creditor
 
L.                Enhanced  Interchange  Service  (EIS). If  Merchant  is  1.)  boarded  on  the  TSYS  Authorization  Platform,  or  such  other
Authorization Platform as 2AP may designate that this service is available on from time to time, 2.) is enrolled in InterChange Plus
Pricing, and 3.) Merchant elects to utilize and enrolls in the Enhanced Interchange Service (“EIS”) as part of  Rates & Fees, 2AP
will augment applicable commercial, business or other similar card transactions with the tax amount percentage that is either  input
from the Merchant in Rates & Fees, or, if no tax rate is entered by Merchant, Merchant hereby authorizes 2AP to input the current
tax rate based on the Business Information dba zip code included in this Agreement and 2AP will obtain the Merchant’s tax rate
from  a  commercially  available  tax  lookup  table.    Except  however,  2AP does  not  guarantee  that  this  tax  rate  input  will  always
accurately reflect all applicable Merchant tax rates and will use its best efforts to input the accurate tax rate, and update these tax
rates on a “good­faith” basis, from time to time, as reasonably determined by 2AP.  Merchant hereby agrees to notify 2AP of any
tax rate corrections in event tax rate being input is not accurate. 2AP also does not guarantee that all such augmented transactions
will  qualify  for  a  better  or  lower  interchange  rate  as  other  factors  can  or  may  also  impact  interchange  qualification  for  these
transactions, including but not limited to all other Level II or other qualification requirements as existing, established or may be
established by the Card Networks, and as otherwise may be promulgated in the Operating Regulations, for applicable commercial,
business  or  other  similar  card  transactions.  In  the  event  EIS  is  used  for  any  transaction  (each  such  transaction  and  all  such
transactions  in  the  aggregate  hereafter  “EIS  Transactions”),  2AP  will  provide  the  Merchant  a  credit,  labelled  on  its  monthly
statement as “Enhanced Interchange Service­credit” equal to a.) the total savings equal to the “good­faith” calculated difference
between the Interchange amount that the EIS Transactions would have qualified at if not for EIS and the Interchange amount that
the EIS Transactions qualified for as a result of EIS, times b.) Interchange Savings Credit % to Merchant, as populated in the Rates
& Fees.
 
11. Application, Indemnification, Limitation of Liability.
 
A.        Application. You represent and warrant to 2AP and Bank that all information in the Application, which is incorporated into
this  Agreement  by  reference,  is  correct  and  complete.  You  must  notify  2AP  in  writing  of  any  changes  of  information  in  the
Application, including but not limited to: any additional location or new business, the identity of principals and/or owners, the form
of business organization (i.e., sole proprietorship, partnership), type of goods and services provided and how sales are completed
(i.e.,  by  telephone,  by  mail,  in  person  at  your  place  of  business).  The  notice  must  be  received  by  2AP  or  Bank  within  five  (5)
business days of the change. You will provide updated information to 2AP or Bank within a reasonable time upon request. You are
liable to 2AP or Bank for all losses and expenses incurred by 2AP or Bank arising out of your failure to report changes. 2AP or
Bank  retains  the  right  to  review  your  processing  activity  to  confirm  that  you  are  processing  transactions  as  stated  in  the
Application, and to re­price or terminate its services based on changes to the facts stated in the Application.
 
B.        Indemnification. You agree to indemnify and hold harmless 2AP, the Bank and the Card Networks from and against any
and all claims, damages, liabilities, fines, penalties and expenses, including without limitation attorneys’ fees and litigation costs,
arising from or related to (a) any act or omission by you or your employees, agents, or representatives including but not limited to,
any intentional, negligent, fraudulent or deceptive act; (b) any breach by you of the terms of this Agreement; (c) any fine or penalty
imposed upon 2AP or Bank by any third party related to any act or omission by you in connection with any Card transaction; (d)
any violation by you of any applicable Laws, Operating Regulations or Rules; and (e) any use of Optional Services by you.
 
C.        Limitation of Liability. The aggregate liability of 2AP and Bank under this Agreement, whether to you or any other party,
whatever the basis of the liability, will not exceed in the aggregate the difference between (i) the amount of fees 2AP received from
you during the month in which the transaction out of which the liability arose and (ii) assessments, chargebacks, and offsets against
such fees which arose during that month. If more than one month is involved, the aggregate amount of 2AP and Bank’s liability
will not exceed the lowest amount determined in accordance with the previous sentence for any one month involved. In no event
will  2AP,  Bank,  or  their  agents,  officers,  directors,  or  employees  be  liable  for  loss  of  profits,  indirect,  special,  or  consequential

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

16/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

damages. No party will be liable to the other for any failure or delay of its performance of the Agreement if such failure or delay
arises out of causes beyond the control and without the fault or negligence of such party.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

17/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
D.                Disclaimer  of  Warranties.  2AP  AND  BANK  WILL  PERFORM  ALL  SERVICES  IN  ACCORDANCE  WITH  THIS
AGREEMENT. 2AP AND BANK MAKE NO OTHER WARRANTY, EXPRESS OR IMPLIED, REGARDING THE SERVICES,
AND  NOTHING  CONTAINED  IN  THE  AGREEMENT  WILL  CONSTITUTE  SUCH  WARRANTY.  2AP  AND  BANK
DISCLAIM  ALL  IMPLIED  WARRANTIES,  INCLUDING  THOSE  OF  MERCHANTABILITY  AND  FITNESS  FOR  A
PARTICULAR PURPOSE.
 
12. Representation, Warranties and Covenants. You represent and warrant to 2AP and Bank, at the time of execution and during the
term of this Agreement, the following:
 
A.        Information. All information contained on the Application or any other document submitted to 2AP or Bank is true and
complete and properly reflects the business, financial condition, and the principal partners, owners or officers of Merchant. You are
not engaged or affiliated with any business, products or methods of selling other than those set forth on the Application.
 
B.        Corporate Power. You and the person signing this Agreement have the power to execute and perform this Agreement. This
Agreement will not violate any law or conflict with any other agreement to which you are subject.
 
C.                No  Litigation.  There  is  no  action,  suit,  or  proceeding  pending,  or  to  your  knowledge  threatened,  which,  if  decided
adversely,  would  impair  your  ability  to  carry  on  your  business  as  it  is  now  conducted  or  which  would  adversely  affect  your
financial condition or operations.
 
D.        Transactions. All  transactions  are  bona  fide.  No  transaction  involves  the  use  of  a  Card  for  any  purpose  other  than  the
purchase of goods or services from you and does not involve Cardholder obtaining cash from you unless allowed by the Operating
Regulations and agreed to in writing by 2AP.
 
E.        Rule Compliance. You will comply with the Operating Regulations, Laws and Rules.
 
F.        Business. You will not engage in or be affiliated with any business, products or methods of selling other than those set forth
in the Application, without the prior written consent of 2AP.
 
13. Audit, Financial Information and Personal Guarantee
 
A.                Audit.  You  authorize  2AP,  Bank  and  Card  Networks  to  audit  your  records  to  confirm  compliance  with  all  of  your
obligations under the Agreement. You will obtain and submit a copy of an audit of your business when requested by 2AP, Bank or
Card Networks.
 
B.        Financial Information. You and the personal guarantors authorize 2AP and Bank to make any credit inquiries regarding
you or the guarantors that 2AP or Bank consider necessary to review the acceptance and continuation of this Agreement. You and
guarantors  also  authorize  any  person  or  credit  reporting  agency  to  compile  information  to  answer  those  credit  inquiries  and  to
furnish that information to 2AP and/or Bank.
 
14. Third Parties.
 
A.        Services. You may be using special services or software provided by a third party to assist you in processing transactions,
including  authorizations  and  settlements,  or  accounting  functions.  You  are  responsible  for  assuring  compliance  with  the
requirements of any third party in using their products. This includes making sure you have and comply with any software updates.
2AP and Bank have no responsibility for any transaction until that point in time 2AP and Bank receive data about the transaction.
 
B.        Use of Terminals Provided by Others. You will notify 2AP immediately if you decide to use electronic authorization or
data  capture  terminals  provided  by  any  entity  other  than  2AP  or  its  authorized  designee  (third  party  terminals)  to  process
transactions, including without limitation leasing a terminal from a third party. If you elect to use third party terminals, you agree
(i)  the  third  party  providing  the  terminals  will  be  your  agent  in  the  delivery  of  card  transactions  to  2AP  and  Bank;  and  (ii)  to
assume full responsibility and liability of any failure of that third party to comply with the Operating Regulations, Laws or this
Agreement. 2AP and Bank will not be responsible for any losses or additional fees incurred by you as a result of any error by a
third party agent or a malfunction of a third party terminal.
 
15. Terms and Termination.
 
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

18/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

A.                Term.  The  Agreement  will  become  effective  on  the  date  2AP  and  Bank  approve  and  assign  Merchant  Identification
Number  (“Effective  Date”).  The  Agreement  will  remain  in  effect  for  a  period  of  48  months  (“Initial  Term”)  and  will  renew  for
successive 24 month terms (“Renewal Term”), or such shorter period as provided by applicable law, unless terminated as set forth
below. You shall maintain a copy of his Agreement on file at your place of business.
 
B.        Termination.
 
i

Without Cause. The Agreement may be terminated by either party to be effective at the end of the Initial Term or Renewal
Term by giving written notice of the intention not to renew at least 90 days before the end of the current term. This Agreement
may be terminated immediately upon the request of any of the Card Networks’ request. Further, this Agreement may be
terminated at any time with 30 days’ prior notice by 2AP or Bank.

 
ii. With Cause. The appropriate party or the any of the Card Networks may terminate this Agreement immediately upon the
occurrence of an Event of Default, defined below. Notice of a with cause termination by 2AP, Bank or the Card Networks may
be given orally or in writing, at the discretion of 2AP and Bank. Any termination by you must be provided in writing to 2AP
and Bank. Termination will be effective on the date specified by the notice.
 
C.        Events of Default. The following will constitute an event of default:
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

19/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
i.         Adverse Financial Condition. Your financial condition changes adversely.
 
ii.      Garnishment. Your Merchant Account, or any of your property in the possession of 2AP and/or Bank, is garnished, levied
upon or attached.
 
iii.      Asset Assignment. You assign your assets generally for the benefit of creditors.
 
iv.      Bankruptcy. A proceeding is commenced by or against you under any bankruptcy, insolvency or similar law seeking an
order to adjudicate you bankrupt or insolvent or other relief with respect to you or your debts, or seek appointment of a receiver or
similar official for you or any substantial part of your assets.
 
v.        Breach. A party fails to perform a material obligation of this Agreement, and such failure continues for a period of 30 days
after the breaching party receives notice of the breach.
 
vi.      False Representation. Any representation and warranty is or becomes false or misleading in any material respect as of the
date made or becomes false or misleading at any time during the term of this Agreement.
 
vii.      Fraud. 2AP and Banks’ reasonable determination that fraud is occurring.
 
vii.      Prohibited Activity. You shall not: (a) engage in fraudulent activity, (b) present transaction receipts that do not result from
an act between you and a Cardholder (laundering), (c) enter into a this Agreement with a new name with the intent to circumvent
the  Rules,  (d)  engage  in  activity  that  causes  2AP  or  Bank  to  violate  the  Rules,  (e)  engage  in  activity  that  results  in  the  Card
Networks prohibiting you from participating in the Card Network program, (f) exceed chargeback thresholds as provided by the
Rules, (g) enter illegal or brand­damaging transaction activity into the payment system, (h) engage in any activity that may result in
undue economic hardship or damage to the goodwill of 2AP, Bank, and/or any Card Network.
 
D.        Action Upon an Event of Default. Upon the occurrence of an Event of Default, 2AP and Bank may take the following
action: i. suspend processing privileges and terminate this Agreement; ii. create a Reserve Account; and/or iii. any other reasonable
action deemed necessary by 2AP and/or Bank to protect their interests.
 
E.        Action Upon Termination.
 
Terminated  Merchant  File. You  acknowledge  that  2AP  is  required  to  report  your  business  name  and  the  name  of  Merchant’s
principals to Visa, Mastercard and Discover Network when Merchant is terminated due to certain reasons listed in the Operating
Regulations. You waive and hold harmless 2AP and Bank for all claims and liabilities that may occur as a result of 2AP and/or
Bank complying with its reporting obligations under the Operating Regulations or the Laws.
 
i.         Merchant Account. All your obligations regarding accepted Sales Drafts will survive termination. You must maintain in the
Merchant Account and the Reserve Account enough funds to cover all chargebacks, deposit charges, refunds and fees incurred by
you for a reasonable time, which shall be no less than 270 days, unless otherwise agreed by 2AP and Bank. You authorize 2AP to
hold all funds due to you at the time of termination for at least 270 days and to apply those funds to satisfy your obligations under
this  Agreement.  You  authorize  2AP  and  Bank  to  charge  the  Merchant  Account,  or  any  other  account  maintained  under  this
Agreement,  for  all  such  amounts.  If  the  amounts  available  in  the  Merchant  Account  and  Reserve  Account  are  not  adequate  to
satisfy your obligations to 2AP or Bank, you will pay 2AP and Bank the amount you owe upon demand, together with all costs and
expenses incurred to collect the amount, including reasonable attorneys’ fees.
 
ii.      Equipment. Within 14 business days of the date of termination, you must return, at your expense all equipment owned by
2AP, including equipment loaned to you by 2AP and immediately pay 2AP any amounts you owe 2AP for equipment costs and in
the event that you do not return such equipment in accordance with this section, you shall be obligated to pay 2AP, in addition to
the Early Termination fee set forth below, up to $525 for each piece of equipment that is not returned and 2AP is authorized to
debit your Merchant Account for any such amounts due or to invoice you for such amounts, in which case payments shall be due
10 days after the date of the invoice .
 
iii.      Early Termination. If you terminate this Agreement before the end of the Initial Term, you will immediately pay 2AP and
Bank  as  liquidated  damages,  an  early  termination  fee  equal  to  $595  or  the  maximum  amount  allowed  by  applicable  law.  If  you
terminate  this  Agreement  during  any  succeeding  Renewal  Terms  you  will  not  be  charged  a  termination  fee.  You  agree  that  the
termination fee is not a penalty, but rather is reasonable in the light of the financial harm caused by your early termination.
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

20/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
16. Use of Trademarks and Confidentiality.
 
A.        Use of Trademarks. Your use of Visa, Mastercard and Discover Network marks will fully comply with the Operating
Regulations. Your use of Visa, Mastercard, Discover Network or any other Card Network’s promotional material will not indicate
directly or indirectly, that Visa, Mastercard, Discover Network or any other Card Network endorses any goods or services other
than their own and you may not refer to Visa, Mastercard, Discover Network or any other Card Network indicating eligibility for
your products or services. If you have requested signage for the purpose of indicating acceptance of Debit Cards, you must display
such signage for a minimum of 3 months. All point of sale displays or websites must, if required by the applicable Card Network,
include either appropriate Card Network marks to indicate acceptance of Debit and Other Cards or Card Network approved signage
to  indicate  acceptance  of  the  limited  acceptance  category  you  have  selected.  You  will  comply  with  all  requirements  regarding
marks, advertising and signage set forth in the applicable Operating Regulations for each Card Network. Your use of Card Network
Marks  will  terminate  effective  with  the  termination  of  this  Agreement  or  upon  notification  by  the  Card  Network  to  discontinue
such use or display. Your use or display of any Mark does not give you any ownership or interest in the Mark.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

21/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
B.         Confidentiality.
 
i.                  Cardholder  Information.  You  will  not  disclose  to  any  third  party  Cardholders’  account  information  or  other  personal
information except to an agent of yours assisting in completing a Card transaction, or as required by the Operating Regulation or
Laws.  You  must  keep  all  material  systems  and  media  containing  account,  Cardholder,  or  transaction  information  (physical  or
electronic,  including,  but  not  limited  to  account  numbers,  card  imprints,  Sales  Drafts,  and  TIDs)  in  a  secure  manner,  to  prevent
access  by  or  disclosure  to  anyone  other  than  your  authorized  personnel.  You  must  destroy  in  a  manner  that  will  render  the  data
unreadable  all  such  media  that  you  no  longer  deem  necessary  or  appropriate  to  store  (except  for  Sales  Drafts  maintained  in
accordance  with  this  Agreement,  the  Operating  Regulations,  Laws  and  Rules).  Further,  you  must  take  all  steps  reasonably
necessary to ensure Cardholder Data is not disclosed or otherwise misused.
 
ii.            Prohibition.  You  will  not  use  for  your  own  purposes,  will  not  disclose  to  any  third  party,  and  will  retain  in  strictest
confidence  all  information  and  data  belonging  to  or  relating  to  the  business  of  2AP  and  Bank  (including  without  limitation  the
terms of this Agreement), and will safeguard such information and data by using the same degree of care that you use to protect
your own confidential information. If you have requested BIN information, you must only use this BIN information for product
identification purposes at the point of sale, and not disclose this proprietary and confidential BIN information to any third party
without prior written permission from 2AP, Bank, and Visa.
 
iii.            Transfer.  In  the  event  of  a  failure  of  your  business,  including  bankruptcy,  insolvency,  or  other  suspension  of  business
operations, you must not sell, transfer, or disclose any materials that contain Cardholder Data or other Card transaction information
to third parties. You must either return this information to 2AP or provide acceptable proof of destruction of this information to
2AP.
 
C.        Return to 2AP. All promotional materials, advertising displays, emblems, Sales Drafts, credit memoranda and other forms
supplied to you by 2AP and/or Bank and not purchased by you or consumed in use will remain the property of 2AP and will be
immediately returned to 2AP upon termination of this Agreement. You will be fully liable for any and all loss, cost, and expense
suffered or incurred by 2AP and Bank arising out of failure to return or destroy such materials following termination.
 
D.        Passwords. If you receive a password from 2AP to access an 2AP database, you will: (i) keep the password confidential;
(ii) not allow any other entity or person to use the password to gain access to the 2AP database; (iii) be liable for all action taken by
any user of the password; and (iv) promptly notify 2AP if you believe the confidentiality of the database or your information was
compromised  by  using  the  password.  You  will  also  keep  your  merchant  identification  number  confidential  and  maintain  it  in  a
secure  location  and  you  will  not  use  it  for  any  other  purpose  other  than  as  authorized  by  2AP,  Bank  or  the  applicable  Card
Network.
 
17. PIN Based Debit
 
A.        Honoring PIN­Debit Cards. You shall not require Cardholders to provide personal information (such as telephone number
or  address)  as  a  condition  for  honoring  a  PIN­Debit  Card,  unless  required  by  the  Rules.  You  may  not  require  or  request  the
Cardholder’s signature or any other means of verifying the Cardholder’s identity. Merchant shall place the PIN entry device in an
area accessible by all Cardholders and that will reasonably prevent others, including your employees, from observing the PIN.
 
B.        PIN­Debit Card Sales Drafts.
 
i.                  Procedures.  You  shall  deliver  to  the  Cardholder  at  the  time  of  a  sale  a  true  and  completed  copy  of  the  Sales  Draft
evidencing a sale involving use of a PIN­ Debit Card (“PIN­Debit Sales Draft”). The PIN­Debit Sales Draft must comply with the
Operating Regulations and Laws. The following information must be included on the PIN­Debit Dales Draft: (i) the PIN­ Debit
Card account number; (ii) your DBA name; (iii) your city and state; (iv) the amount of sale; and (v) the sale date. A PIN­Debit
Sales Draft shall be made available to the Cardholder at each terminal. You may not require or request the Cardholder to provide or
disclose their PIN in any oral or written manner to you or your employees. You shall not impose any fee or charge for a PIN­Debit
Card  transaction  without  the  prior  written  consent  of  2AP  or  Bank.  If  surcharging  is  approved  by  2AP  or  Bank,  it  must  be  a
separate line item on the PIN­Debit Sales Draft and must be in compliance with all applicable Operating Regulations and Laws.
 
ii.       Reversal. A sale may be reversed or voided electronically, but only if such reversal/void is entered prior to midnight of the
calendar  day  on  which  the  sale  was  initiated.  To  effect  reversal  or  void,  Cardholder  must  re­enter  the  PIN,  the  magnetic  stripe
reader must read the card, and you must transmit the trace number and the exact dollar amount of the sale to be reversed or voided.
Any reversal or void by you must be initiated with you.
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

22/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
iii.      Returns. All returns shall be processed in accordance with your normal procedures except that you or Cardholder shall not
attempt  to  reverse  a  previously  approved  POS  transaction  unless  otherwise  permitted  in  accordance  with  the  applicable  Card
Network’s Operating Regulations. Any sale known by you to be erroneous should be canceled and re­billed in the Cardholder’s
presence.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

23/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
iv.       Balance Inquiry. Balance inquiries may be performed only by the Cardholder at a Cardholder­ operated terminal and shall
at all times require the Cardholder to enter the PIN and use the magnetic stripe reader.
 
C.        Distribution and Storage of Information. You shall store all such PIN­Debit Sales Drafts in accordance with applicable
Operating Regulations and Laws. You shall destroy or make unreadable all material containing Cardholder account numbers. There
are no voice authorizations for PIN­Debit Card transactions and no manually imprinted PIN­Debit Sales Drafts. Merchant may not
store Cardholder’s PIN in any manner.
 
D.        Promotional Materials. You will adequately display promotional materials to inform the public that PIN­ Debit Cards will
be honored by Merchant.
 
E.        Equipment. You shall take all necessary steps to ensure all POS terminals and PIN entry devices operated in all of its
locations:
 
i.         are placed in an area accessible to all Cardholders;
 
ii.        are available for use whenever Merchant is open for business;
 
iii.       will function with minimal error, meeting all applicable technical specifications and security regulations;
 
iv.                will  require  the  Cardholder  to  enter  the  Cardholder’s  PIN  at  or  near  the  checkout  location  when  initiating  a  POS
transaction; and
 
v.                  when  PINs  are  used  in  conjunction  with  any  store  and  forward  transaction  or  resubmission  you  must  insure  they  are
encrypted and stored within a tamper­ resistant security module and if your authorization system is capable of store and forward, it
must comply with the applicable Operating Regulations regarding this function. 2AP, Bank Card Networks and Card issuers shall
not be liable for any losses suffered by you arising from the use of the store and forward function. A PIN must never be logged in
any form as a function of software either in the clear or encrypted.
 
F.        Supply of Information. Merchant must submit all information requested by 2AP, Bank or any Card Network including, but
not  limited  to,  lists  and  mailing  addresses  of  terminals.  You  shall  not  sell,  purchase,  provide,  or  exchange  account  number
information in any form, including, but not limited to, transaction receipts, carbon copies of transaction receipts, mailing lists, or
tapes to any third party other than to your agents for the purpose of assisting you in your business, or to the Card Networks, 2AP or
Bank or pursuant to a government request.
 
G.        Left PIN­Debit Cards. PIN­Debit Cards that are inadvertently left at your location must be held under dual control during
the time they are retained. PIN­ Debit Cards inadvertently left at your location may be returned to the Cardholder by you under the
following conditions: (A) the Card was inadvertently left by the Cardholder at an on premise location, (B) the Cardholder requests
the Card within 1 business day, and (C) the Cardholder provides 2 forms of current identification, at least 1 of which is a photo
identification. If the Cardholder has not requested the Card within 1 business day, the Card should be destroyed by cutting it in half
through the stripe.
 
18. General Provisions.
 
A.        Entire Agreement. This Agreement, including the completed Application, the Operating Regulations, and any amendment
or  supplement  to  this  Agreement  made  in  accordance  with  the  procedures  set  forth  in  Section  18.J.  below,  all  of  which  are
incorporated  into  this  Agreement,  constitute  the  entire  agreement  between  the  parties,  and  all  prior  or  other  agreements  or
representations, written or oral, are terminated and superseded by this Agreement.
 
B.                Governing  Law.  This  Agreement  will  be  governed  by  the  laws  of  the  State  of  Illinois.  The  parties  agree  that  all
performances and transactions under this Agreement will be deemed to have occurred in Illinois and that Merchant’s entry into and
performance of this Agreement will be deemed to be the transaction of business within the State of Illinois. Subject to the provision
of Section 18E below, all suits by either party shall be instituted exclusively in the Illinois courts located in Chicago, Illinois or in
the United States District Court for the Northern District of Illinois and in no other venue or jurisdiction. YOU HEREBY SUBMIT
TO  THE  JURISDICTION AND  VENUE  OF  THE  COURTS  OF  THE  STATE  OF  ILLINOIS  OR  IN  THE  UNITED  STATES
DISTRICT COURT FOR THE NORTHERN DISTRICT OF ILLINOIS.
 
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

24/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

C.        Construction. The headings used in this Agreement are inserted for convenience only and will not affect the interpretation
of any provision. The language used will be deemed to be the language chosen by the parties to express their mutual intent, and no
rule of strict construction will be applied against any party.
 
D.        Assignability. This  Agreement  may  be  assigned  by  2AP,  but  may  not  be  assigned  by  Bank  or  Merchant  directly  or  by
operation of law, without the prior written consent of 2AP. If you nevertheless assign this Agreement without the consent of 2AP,
the Agreement will be binding on the assignee.
 
E.        Arbitration. All claims or controversies between the parties related to this Agreement, which are not otherwise settled by
agreement of parties, shall be submitted to and decided by arbitration held in Chicago, Illinois in accordance with the rules of the
American  Arbitration  Association.  ALL  CLAIMS  OR  CONTROVERSIES  SUBMITTED  TO  ARBITRATION  SHALL  BE
BROUGHT ON AN INDIVIDUAL BASIS AND SHALL NOT BE CONSOLIDATED WITH THE CLAIMS OF ANY OTHER
PARTY. CLASS ARBITRATIONS, CLASS ACTIONS, PRIVATE ATTORNEY GENERAL ACTIONS AND CONSOLIDATION
WITH OTHER ARBITRATIONS IS NOT PERMITTED AND YOU ARE WAIVING ANY RIGHT TO HAVE ANY DISPUTE
WITH 2AP OR BANK DECIDED BY A JURY AND TO PARTICIPATE IN ANY CLASS ACTION AGAINST 2AP OR BANK.
The arbitrator will have the authority to award any remedy or relief that a court in Illinois could order or grant, including without
limitation  specific  performance,  issuance  of  an  injunction,  or  imposition  of  sanctions  for  abuse  or  frustration  of  the  arbitration
process.  Costs  of  the  arbitration  will  be  paid  by  the  unsuccessful  party  to  the  arbitration.  The  parties  agree  that  anything
communicated, exchanged, said, done, or occurring in the course of arbitration, including any private caucus between the arbitrator
and any party before or after any joint arbitration session, will be kept confidential.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

25/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
F.        Notices. Any written notice under this Agreement will be deemed given upon the actual receipt, if to 2AP: such notice will
be  addressed  to:  1700  Higgins  Road,  Suite  690,  Des  Plaines,  Illinois  60018­5621,  and  if  to  other  parties:  such  notice  shall  be
addressed to the last address shown on the records of the sender.
 
G.       Bankruptcy. You will immediately notify Bank and 2AP of any bankruptcy, receivership, insolvency, or similar action or
proceeding initiated by or against the Merchant. You will include Bank and 2AP on the list and matrix of creditors as filed with the
bankruptcy  court,  whether  or  not  a  claim  may  exist  at  the  time  of  filing,  and  failure  to  do  so  will  be  cause  for  immediate
termination  or  any  other  action  available  to  2AP  under  applicable  Law.  You  acknowledge  that  this  Agreement  constitutes  an
executory contract to make a loan or extend other debt financing or financial accommodations to or for the benefit of you, and, as
such, cannot be assumed or assigned in the event of your bankruptcy.
 
H.        Attorneys’ Fees.  You will be liable for and will indemnify and reimburse Bank and 2AP for all attorneys’ fees and other
costs and expenses paid or incurred by Bank and 2AP in the enforcement of this Agreement or in collecting any amounts due from
Merchant to Bank or 2AP or resulting from any breach by Merchant of this Agreement.
 
I.         Customer Contact. You authorize Bank and 2AP to contact your customers or their card issuing bank if they determine
that such contact is necessary to find out information about any Card transaction between you and the customer.
 
J.        Amendments. 2AP may propose amendments or additions to this Agreement. 2AP will inform you of a proposed change in
a  periodic  statement  or  other  written  notice.  You  will  be  deemed  to  have  agreed  to  the  change  if  you  continue  to  present
transactions to Bank and 2AP after 30 days following the mailing of the notice. Notwithstanding the previous sentence, changes to
fees authorized by this Agreement are effective upon notice to you, unless a later effective date is provided. Further, 2AP is entitled
to pass through to you any fee increases imposed by Visa, Mastercard, Discover Network or telecommunication vendors without
giving you the right to terminate this Agreement.
 
K.       Severability and Waiver. If any provision of this Agreement is illegal, the invalidity of that provision will not affect any of
the  remaining  provisions,  and  this  Agreement  will  be  construed  as  if  the  illegal  provision  is  not  contained  in  the  Agreement.
Neither the failure nor delay by 2AP or Bank to exercise, or the partial exercise of, any right under this Agreement will operate as a
waiver or estoppel of such right, nor shall it amend this Agreement. All waivers must be signed by 2AP.
 
L.       Independent Contractors. 2AP, Bank, and Merchant will be deemed independent contractors and none will be considered
agent, joint venture, or partner of the other.
 
M.      Survival. Sections 1, 2, 3.F, 3.G, 3.H, 6.A., 6.B., 6.G, 6. I, 6.J, 6.K, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 16, 17 and 18 will survive
termination of this Agreement.
 
N.       Bank Contact. Merchant may contact Bank at the following address and telephone number: MB Financial Bank, N.A.,
6111 N. River Road, Rosemont IL 60018. Telephone 847­653­2595.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

26/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
TERMS AND CONDITIONS FOR AMERICAN EXPRESS OPTBLUE
 
To  the  extent  Merchant  elects  at  any  time  to  accept  American  Express  Transaction  Cards  and  qualifies  for  2AP’s  Direct  Settlement
Program  for  American  Express  OptBlue  (registered  trademark),  the  following  terms  and  conditions  shall  apply,  in  addition  to  the
Merchant  Agreement,  including  the  general  terms  and  conditions  as  applicable  (the  “Agreement”),  shall  apply  to  the  relationship
between 2AP and Merchant covered by this Addendum. In the event of any conflict between the Agreement and this Addendum related
to an American Express Transaction Card or transaction related thereto, the terms of this Addendum shall apply.
 
1.                    DEFINITIONS.  The  following  capitalized  terms  shall  have  the  meanings  set  forth  below  when  used  in  these  Terms  and
Conditions  of  2AP’s  Direct  Settlement  Program  for  American  Express.  Any  terms  not  defined  in  this  Addendum  shall  have  the
meaning given to them in the Agreement):
 
“American  Express  Brand”  means  the  American  Express  name,  trademarks,  service  marks,  logos,  and  other  proprietary  designs  and
designations and the imagery owned by American Express or American Express affiliates and the goodwill associated with all of the
foregoing and with all the goods and services now and in the future provided, marketed, offered, or promoted by American Express or
an American Express affiliate.
 
“American Express Transaction Card” means (a) any card, account device, or payment device or service bearing an American Express
or an American Express affiliate trademark or logo and issued by an Issuer or (b) an account number issued by an Issuer, which can be
used to purchase goods or services at merchants on the American Express network.
 
“Applicable Law” means: (a) any law, statute, regulation, ordinance or subordinate legislation in force from time to time to which a
party or its affiliates is subject; (b) the common law as applicable to the parties from time to time; (c) any court order, judgment, or
decree that is binding on a party or its affiliates; and (d) any directive, policy, rule or order that is binding on a party or its affiliates and
that is made or given by a regulator, or other government or government agency, of, in the case of items (a) through (d) above, any
country, or other national, federal, commonwealth, state, provincial or local jurisdiction.
 
“High CV Merchant” means Merchant has either: (i) greater than $1,000,000 in American Express Transaction Card volume (net of
Chargebacks,  credits  and  any  other  amounts  Merchant  owes  to  American  Express)  in  a  rolling  12  month  period  or  (ii)  greater  than
$100,000  in  American  Express  Transaction  Card  volume  (net  of  Chargebacks,  credits  and  any  other  amounts  Merchant  owes  to
American  Express)  in  any  3  consecutive  months.  For  clarification,  if  Merchant  has  multiple  Locations,  the  American  Express
Transaction  Card  volume  from  all  of  Merchant’s  Locations  shall  be  summed  together  when  determining  whether  Merchant  has
exceeded the thresholds above.
 
“Issuer” means any legally recognized entity or organization (including American Express and American Express affiliates) authorized
by American Express or an American Express affiliate to issue an American Express Transaction Card and to engage in the American
Express Transaction Card issuing business.
 
“Location” means any or all of Merchant’s locations, outlets, websites, online networks, and all other methods for selling goods and
services, including methods that Merchant adopts in the future.
 
“Other Payment Products” means any charge, credit, debit, stored value or smart cards, account access devices, or other payment cards,
services or products other than the American Express Transaction Cards.
 
2.                  AMERICAN  EXPRESS  TRANSACTION  CARD  ACCEPTANCE.  Merchant  shall  accept  the  American  Express
Transaction Card as payment for goods and services (other than those goods and services prohibited under the Agreement, including
without  limitation,  Section  3.A  of  the  Agreement  and  the  paragraph  below  in  this  Section  2)  sold,  or  (if  applicable)  for  charitable
contributions  made,  at  all  of  Merchant’s  Locations,  except  as  expressly  permitted  by  state  statute.  Merchant  is  jointly  and  severally
liable  for  the  obligations  of  all  of  Merchant’s  Locations  under  the  Agreement.  To  accept  American  Express  Transaction  Cards,  you
must clearly and conspicuously disclose all material terms of sale prior to obtaining an Authorization and clearly and conspicuously
inform Cardholders at all points of the interactions (e.g., sales conducted in person, over the internet, mobile or via mail or telephone
order)  what  entity  is  making  the  sales  offer  so  that  the  Cardholder  can  clearly  distinguish  you  from  any  other  party  involved  in  the
interaction (e.g. a vender of goods or provider of services you may engage, or another Merchant seeking to conduct business with the
Cardholder).  The  Transaction  Data  you  collect  to  facilitate  the  transaction  must  be,  or  have  been,  provided  directly  to  you  by  the
Cardholder.
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

27/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

Merchant must not accept the American Express Transaction Card for any of the following: (a) adult digital content sold via the internet
(b)  amounts  that  do  not  represent  bona  fide  sales  of  goods  or  services  (or,  if  applicable,  amounts  that  do  not  represent  bona  fide
charitable contributions made) at your establishment; (c) amounts that do not represent bona fide, direct sales by your establishments to
Cardholders made in the ordinary course of your business; (d) cash or equivalent; for example, purchases of gold, silver, platinum, and
palladium  bullion  and/or  bars  (collectible  coins  and  jewelry  are  not  prohibited),  or  virtual  currencies  that  can  be  exchanged  for  real
currency (loyalty program currencies are not prohibited); (e) charges that the Cardholder has not specifically approved; (f) costs or fees
over  the  normal  price  of  goods  or  services  (plus  applicable  taxes)  that  the  Cardholder  has  not  specifically  approved;  (g)  damages,
losses, penalties, or fines of any kind; (h) gambling services (including online gambling), gambling ch 2AP, gambling credits, or lottery
tickets; (i) unlawful/illegal activities, fraudulent business transactions or when providing the goods or services is unlawful/illegal (e.g.,
unlawful/illegal online internet sales of prescription medications or controlled substances; sales of any goods that infringe the rights of
a  “rights­holder”  under  laws  applicable  to  American  Express,  you,  or  the  Cardholder;  (j)  overdue  amounts  or  amounts  covering
returned, previously dishonored or stop­payment checks (e.g. where the American Express Transaction Card is used as payment of last
resort);  (k)  amounts  that  represent  repayment  of  a  cash  advance  including,  but  not  limited  to,  payday  loans,  pawn  loans,  or  payday
advances;  (l)  sales  made  by  third  parties  or  entities  conducting  business  in  industries  other  than  yours;  or  (m)  other  items  of  which
American  Express,  2AP,  or  Bank  notifies  you.  You  must  not  use  American  Express  Transaction  Cards  to  verify  the  age  of  you
customers.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

28/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
3.                    SETTLEMENT.  2AP  shall  settle  all  American  Express  Transaction  Card  transactions  processed  by  2AP  hereunder  for
Merchant  in  accordance  with  the  Agreement.  Merchant  hereby  designates  the  Bank  and  2AP  as  Merchant’s  agent  to  receive  all
payments  pertaining  to  Merchant’s American  Express  Transaction  Card  transactions.  All  payments  required  to  be  made  to  Merchant
under  this  Agreement  for  American  Express  Transaction  Card  transactions  shall  be  made  by  2AP  to  the  Merchant  Account,  via
electronic funds transfer by ACH (or other electronic means) or by wire transfer, at 2AP’s option, as soon as practicable after 2AP’s
receipt of such funds from American Express.
 
2.          TREATMENT OF THE AMERICAN EXPRESS MARKS. Whenever payment methods are communicated to customers, or
when customers ask what payments are accepted, Merchant must indicate Merchant’s acceptance of the American Express Transaction
Card  and  display  American  Express  Marks  (including  any  American  Express  Transaction  Card  application  forms  provided  to
Merchant) as prominently and in the same manner as any Other Payment Products. Merchant must not use the American Express Marks
in any way that injures or diminishes the goodwill associated with the Mark, nor (without prior written consent from 2AP) indicate that
American Express endorses Merchant’s goods or services. Merchant shall only use the American Express Marks as permitted by the
Agreement  and  shall  cease  using  and  shall  remove  American  Express’  Marks  from  Merchant’s  website  and  wherever  else  they  are
displayed upon termination of the Agreement or Merchants participation in 2AP’s Direct Settlement Program for American Express.
For additional guidelines on the use of the American Express Marks, contact 2AP.
 
3.                    TREATMENT  OF  AMERICAN  EXPRESS  CARD  MEMBER  INFORMATION.  Any  and  all  information  about
Cardholders  (including  names,  addresses,  account  numbers  and  card  identification  numbers)  or  American  Express  Transaction  Card
transactions  is  confidential  and  the  sole  property  of  the  Issuer,  American  Express  or  its  Affiliates.  Except  as  otherwise  specified,
Merchant must not disclose any such information, nor use nor store it, other than to facilitate transactions at Merchant’s Locations in
accordance with the Agreement.
 
4.                    CONVERSION  IF  BECOME  A  HIGH  CV  MERCHANT.  Merchant  will  be  converted  from  2AP’s  Direct  Settlement
Program for American Express to a direct card acceptance agreement with American Express if and when Merchant becomes a High
CV  Merchant  (or  if  Merchant  currently  is  a  High  CV  Merchant).  Upon  such  conversion,  (i)  Merchant  will  be  bound  by  American
Express’ then current Card Acceptance Agreement; and (ii) American Express will set pricing and other fees payable by Merchant’s
American Express Transaction Card acceptance.
 
5.          AMERICAN EXPRESS THIRD PARTY BENEFICIARY. American Express shall have the right, but not the obligation, to
enforce the terms of the Agreement against Merchant with respect to American Express Transaction Card transactions and 2AP’s Direct
Settlement Program for American Express.
 
6.          CEASE ACCEPTANCE OF AMERICAN EXPRESS. By contacting 2AP customer service or using some other method
established by 2AP, Merchant may opt out of accepting American Express Transaction Cards at any time without directly or indirectly
or affecting Merchant’s rights to accept other Transaction Cards.
 
2.          REFUNDS. Merchant’s refund policies for purchases with an American Express Transaction Card must be at least as favorable
as Merchant’s refund policy for purchases with any other Transaction Card and the refund policy must be disclosed to Cardholders at
the time of purchase and in compliance with Applicable Law.
 
3.          RIGHT TO BILL OR COLLECT FROM CARDHOLDER. Merchant shall not bill or collect from any Cardholder for any
purchase or payment made with an American Express Transaction Card unless (i) American Express has exercised Chargeback for such
charge, (ii) Merchant has fully paid American Express for such charge, and (iii) Merchant otherwise has the right to do so.
 
4.          INFORMATION RIGHTS. Merchant hereby authorizes (i) 2AP to disclose to American Express transaction data (including
without limitation, information obtained at the point of sale, information obtained or generated during authorization and settlement, and
any Chargeback or other fee information related to a transaction), Merchant data (including without limitation, name, postal and email
addresses, tax ID numbers, names and social security numbers of Merchant’s authorized signers and similar identifying information),
and other information about Merchant; (ii) American Express to use such information disclosed in (i) to perform its responsibilities in
connection with 2AP’s American Express Direct Settlement Program, promote the American Express network, perform analytics and
create  reports,  and  for  any  other  lawful  business  purposes,  including  marketing  purposes;  and  (iii)  2AP  to  share  information  that
Merchant discloses to 2AP with 2AP’s agents, subcontractors, affiliates and other parties including industry organizations and reporting
agencies, for any purpose permitted by Applicable Law. In addition, American Express may use the information obtained in the setup
of  Merchant’s  account  to  screen  and/or  monitor  Merchant  in  connection  with  American  Express  Transaction  Card  marketing  and
administrative purposes. Any person (including Merchant) providing permission to obtain or disclose information in connection with
this Agreement hereby releases and waives any right or claim arising out of or related to such disclosure, including defamation claims,
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

29/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

even if the information that is disclosed is incorrect or incomplete, Merchant acknowledges that its business name and the name of its
principals may be reported to MATCH and hereby consents to such reporting, and waives and holds 2AP harmless from all claims and
liabilities it may have as a result of such reporting.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

30/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
5.          AMERICAN EXPRESS MERCHANT REQUIREMENTS. You must abide by and are subject to the American Express
Merchant  Operating  Guide  which  can  be  found  at  www.americanexpress.com/merchantopguide  and  the  American  Express  Opt  Blue
Operating  Regulations,  including  without  limitation  the  Data  Security  Operating  Policy  contained  therein,  which  may  be  found  at
www.americanexpress.com/dsr.
 
2.          TREATMENT OF THE AMERICAN EXPRESS BRAND. Except as expressly permitted by Applicable law, you must not:
(i) indicate or imply that you prefer, directly or indirectly, any Other Payment Products over American Express Transaction Cards; (ii)
try  to  dissuade  Cardholders  from  using  American  Express  Transaction  Cards;  (iii)  criticize  or  mischaracterize  American  Express
Transaction Cards or any of American Express’ services or programs; (iv) try to persuade or prompt Cardholders to use Other Payment
Products  or  any  other  method  of  payment;  (v)  impose  any  restrictions,  conditions,  disadvantages,  or  fees  when  a  American  Express
Transaction Card is accepted that is not imposed equally on all Other Payment Products, except for electronic funds transfer, cash, or
check; (vi) suggest or require Cardholders to waive their right to dispute any Transaction; (vii) engage in activities that harm American
Express’ business or the American Express Brand (or both); (viii) promote any Other Payment Products (except your own private label
card that you issue for use solely at your establishments) more actively than you promote American Express Transaction Cards, or (ix)
convert the currency of the original sale transaction to another currency when requesting authorization or submitting transactions (or
both).
 
You may offer discounts or in­kind incentives from your regular prices for payments in cash, ACH funds transfer, check, debit card, or
credit/charge card, provided that (to the extent required by Applicable Law): (a) you clearly and conspicuously disclose the terms of the
discount of in­kind incentive to your customers; (b) the discount or the in­kind incentive is offered to all of your prospective customers,
and (c) the discount or in­kind incentive does not differentiate on the basis of the issuer or, except as expressly permitted by applicable
state statute, payment card network (e.g., Visa, MasterCard, Discover, JCB, American Express). The offering of discounts or in­kind
incentives in compliance with the terms of this paragraph will not constitute a violation of the provision set forth above in this Section
13.
 
3.          TERMINATION.  2AP  may  immediately  terminate  Merchant’s  right  to  accept  American  Express  Transaction  Cards  if  (i)
Merchant breaches any of the provisions in this Addendum, the Agreement, or the American Express Merchant Operating Guide or (ii)
upon American Express’ request.
 
2.                   ASSIGNMENT  OF  PAYMENTS.  Merchant  shall  not  assign  to  any  third  party  any  payments  due  to  Merchant  under  the
Agreement, and all indebtedness arising from any charges will be for bona fide sales of goods and services (or both) at its Locations
and  free  of  liens,  claims,  and  encumbrances  other  than  ordinary  sales  taxes;  provided,  however,  that  Merchant  may  sell  and  assign
future transaction receivables to 2AP, its affiliated entities and/or any other cash advance funding source that partners with 2AP or its
affiliated entities, without consent of American Express.
 
ACCOUNTING INTEGRATION TERMS AND CONDITIONS
 
These terms and conditions are between you and 2AP, and not Bank, and govern your use of the Accounting Integration Services and
related software (collectively the “AI Service”). Contact Customer Service for the Accounting Integration Service Provider, which may
or may not be 2AP, (“ASP”) availability in your market area. Rates and AI Service are subject to change by the ASP. Any such changes
shall be posted on ASP’s web site.
 
IMPORTANT: READ THIS AGREEMENT BEFORE USING THE AI SERVICE PROVIDED BY ASP. YOUR USE OF THE
AI  SERVICE,  OR  SIGNED  ACKNOWLEDGEMENT,  WILL  INDICATE  YOUR  ACCEPTANCE  OF  ALL  OF  THE
FOLLOWING TERMS. If this Agreement is unacceptable to you, do not use the AI Service. ASP is willing to provide the AI
Service only if you agree to be bound by the following terms:
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

31/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.
AI Services and Information
 
1.1        Neither ASP nor 2AP is responsible for the accuracy or completeness of information sent or received by you through the AI
Service.  In  certain  instances,  ASP  may  make  available  through  the  AI  Service  certain  information,  data,  or  messages  (collectively
referred to as “Information”) independently obtained by ASP from various sources, their affiliates, and others (collectively referred to
as “Information Providers”). Such Information may be the subject of additional terms and conditions of the Information Providers. Your
use of and access to the Information shall constitute your acceptance of those terms and conditions. If you do not agree to the additional
terms  and  conditions,  do  not  use  and  access  the  Information.  The  accuracy,  completeness,  timeliness,  or  correct  sequencing  of  the
Information  is  not  guaranteed  by  ASP,  the  Information  Providers,  or  any  parties  processing  Information  or  payments  (the  foregoing
parties  are  collectively  referred  to  as  the  “Disseminating  Parties”).  The  AI  Service  must  be  used  in  compliance  with  the  Federal
Communications Commission and other federal, state and local laws, rules and regulations. The AI Service shall not be used to transmit
unauthorized or illegal credit card charges and may not be resold or otherwise provided to third parties.
 
1.2               Although ASP  uses  commercially  reasonable  efforts  to  provide  for  the  secure  transmission  of  information  through  the  AI
Service, confidential use of the AI Service by you cannot be guaranteed by ASP, 2AP or the Disseminating Parties. Neither ASP nor
2AP is responsible for any harm that you or any person may suffer as a result of a breach of confidentiality in respect to your use of the
AI Service. Subject to these terms and conditions, ASP will provide you with AI Service that enables the transport and reporting of
certain  data  over  certain  wireless  and  other  carrier  networks  to  and  from  various  credit  and  debit  card  payment  processors.  The  AI
Service may include network connectivity via providers to the ASP application architecture including access to a variety of external
payment processors that ASP arranges from time to time. Since the AI Service integrates third­party vendors as an essential part of the
AI Service, availability may vary due to events beyond the control of ASP and 2AP, including but not limited to, routine maintenance
and  outages  by  telecommunications  carriers  and  payment  processors.  You  shall  be  solely  responsible  for  obtaining,  installing,
supporting,  and  maintaining  hardware,  handheld  devices  and  related  hardware  required  to  access  and  use  the  AI  Service.  ASP  may
suspend the AI Service to you to: (i) prevent damages to, or degradation of, its network integrity which may be caused by you, 2AP or
their  respective  employees  or  agents;  (ii)  comply  with  any  law,  regulation,  court  order,  or  other  governmental  request  order  which
requires immediate action; or (iii) otherwise protect ASP in its good faith judgment from potential legal liability. ASP may also suspend
AI Service in the event fees hereunder are not paid when due. To the extent commercially reasonable, ASP shall give notice to you
before suspending or terminating the AI Service. In the event of a suspension, ASP shall promptly restore the AI Service after the event
giving rise to the suspension has been resolved. ASP reserves the right in its discretion and without notice to make changes to the AI
Service and to terminate your access to, and use of, the AI Service to permit other customers to use the radio frequency, or frequencies,
on  which  the  AI  Service  are  being  provided.  You  acknowledge  that  the  AI  Service  is  subject  to  transmission  limitations  caused  by
conditions such as your operating characteristics, selected hardware, atmospheric, weather, topographical, operating characteristics of
mobile  terminal  devices,  and  other  like  conditions.  Additionally,  AI  Service  may  be  suspended,  refused,  limited  or  curtailed  due  to
governmental regulations or orders, system capacity limitations, limitations imposed by an underlying carrier, or because of hardware
or  software  modifications,  upgrades,  repairs  or  reallocations  or  other  similar  activities  necessary  or  proper  for  the  operation  or
improvement of ASP’s facilities and the Service.
 
1.3        YOU HAVE NO CONTRACTUAL RELATIONSHIP WITH THE UNDERLYING ASP AND YOU ARE NOT A THIRD
PARTY BENEFICIARY OF ANY AGREEMENT BETWEEN ASP AND 2AP. YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT THE ASP
SHALL HAVE NO LEGAL, EQUITABLE, OR OTHER LIABILITY OF ANY KIND TO YOU.
 
1.4               YOU  SHALL  INDEMNIFY  AND  HOLD  HARMLESS  2AP  AND  ASP  AND  THEIR  OFFICERS,  EMPLOYEES,  AND
AGENTS  AGAINST  ANY  AND  ALL  CLAIMS,  INCLUDING  WITHOUT  LIMITATION  CLAIMS  FOR  LIBEL,  SLANDER,  OR
ANY  PROPERTY  DAMAGE,  PERSONAL  INJURY  OR  DEATH,  ARISING  IN  ANY  WAY,  DIRECTLY  OR  INDIRECTLY,  IN
CONNECTION WITH THIS AGREEMENT OR THE USE, FAILURE TO USE, OR INABILITY TO USE THE SERVICE AND/OR
NUMBER  AND/OR  THE  NEGLIGENCE  OF  ASP  AND  2AP  AND  THEIR  OFFICERS,  EMPLOYEES,  AND  AGENTS  EXCEPT
WHERE  THE  CLAIMS  RESULT  FROM  ASP’S  OR  2AP’S  WILLFUL  MISCONDUCT.  THIS  INDEMNITY  SHALL  SURVIVE
THE TERMINATION OF THE AGREEMENT.
 
1.5        YOU HAVE NO PROPERTY RIGHT IN ANY NUMBER ASSIGNED TO IT, AND UNDERSTAND THAT ANY SUCH
NUMBER CAN BE CHANGED FROM TIME TO TIME.
 
1.6                YOU  UNDERSTAND  THAT  ASP  AND  2AP  CANNOT  GUARANTY  THE  SECURITY  OF  WIRELESS  OR  OTHER
TELECOMMUNICATIONS TRANSMISSIONS, AND WILL NOT BE LIABLE FOR ANY LACK OF SECURITY RELATING
 
1.7        You agree not to reproduce, re­transmit, disseminate, sell, distribute, publish, broadcast, circulate or commercially exploit the
Information  in  any  manner  without  the  express  written  consent  of  ASP  and  the  relevant  Information  Provider(s).  You  agree  to
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

32/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

immediately notify ASP and 2AP if you become aware of any of the following: (a) any loss or theft of your access number(s) and/or
password(s) to the AI Service or Information, or (b) any unauthorized use of any of your access number(s) and/or password(s), or of the
AI  Service  or  any  Information.  You  agree  to  abide  by  all  federal,  state  and  local  laws,  rules,  and  regulations  when  utilizing  the  AI
Service and Information. You agree to defend, indemnify, and hold ASP, 2AP and the Disseminating Parties harmless from and against
any and all claims, losses, liabilities, costs and expenses (including but not limited to attorneys’ fees) arising from your violation of this
Agreement or any third party’s rights.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

33/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.8        You acknowledge that neither the AI Service nor any of the Information is intended to supply advice of any nature. Although
the  AI  Service  may  provide  Information  on  a  number  of  topics,  none  of  the  Information  is  endorsed  by  ASP,  2AP,  the  underlying
wireless  service  and/or  telecommunication  carrier(s),  or  any  Disseminating  Party.  Neither  ASP,  2AP  nor  the  Disseminating  Parties
recommends any service or product offered or advertised in the Information.
 
2.
Pricing and Payment
 
2.1        You shall make payment to 2AP for all AI Services in accordance with the pricing set forth in the Agreement.
 
2.2        Prices do not include federal, state, or local taxes, shipping, fees, duties, or licenses. You agree to pay to 2AP all applicable
taxes, fees, duties, and licenses and such amounts will be added to the amount due to 2AP from you pursuant to Section 2.1.
 
3.                  DISCLAIMER. YOU  ASSUME  TOTAL  RISK  AND  RESPONSIBILITY  FOR  YOUR  USE  OF  THE  AI  SERVICE  AND
INFORMATION. NEITHER ASP, 2AP NOR ANY DISSEMINATING PARTY WILL BE LIABLE IN ANY WAY TO YOU OR ANY
THIRD PARTY FOR (A) ANY INACCURACY, ERROR OR DELAY IN, OR OMISSION OF
 
(I) ANY INFORMATION OR (II) THE TRANSMISSION OR DELIVERY OF ANY SUCH INFORMATION, OR (B) ANY LOSS
OR DAMAGE ARISING FROM OR OCCASIONED BY
 
(I) ANY SUCH INACCURACY, ERROR, DELAY OR OMISSION, (II) NON­PERFORMANCE, OR (III) INTERRUPTION IN ANY
SUCH INFORMATION FOR ANY REASON, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO ANY NEGLIGENT ACT OR OMISSION BY
ASP, 2AP OR ANY DISSEMINATING PARTY. THE AI SERVICE AND INFORMATION ARE PROVIDED “AS IS,” WITH ALL
FAULTS,  AND  WITHOUT  WARRANTY  OF  ANY  KIND.  ASP,  2AP  AND  THE  DISSEMINATING  PARTIES  EXPRESSLY
DISCLAIM  ALL  WARRANTIES,  EXPRESS  AND  IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE  IMPLIED
WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE. ASP AND 2AP MAKE NO WARRANTY OF ANY KIND,
WHETHER EXPRESS OR IMPLIED WITH REGARD TO ANY HARDWARE, PRODUCTS, SOFTWARE, OR PROGRAMMING
OBTAINED BY YOU FROM THIRD PARTIES (COLLECTIVELY, THE “THIRD PARTY ITEMS”) AND EXPRESSLY DISCLAIM
ALL  WARRANTIES,  EXPRESS  AND  IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE  IMPLIED  WARRANTIES  OF
MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­  INFRINGEMENT,  AND  FITNESS
FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
 
4.                          Intellectual  Property  (IP)  Rights  and  Trademarks.  All  copyrights,  patents,  patent  rights,  trade  secrets,  trademarks,
servicemarks, tradenames, moral rights and other intellectual property and proprietary rights in the AI Service and Information are and
will remain the sole and exclusive property of, as applicable, ASP and its vendors/licensors and Disseminating Parties. The AI Service
and  Information  contain  material  that  is  protected  by  United  States  copyright  law  and  trade  secret  law,  and  by  international  treaty
provisions. All rights not expressly granted to you under this Agreement are expressly reserved by ASP and its vendors/licensors and
the Disseminating Parties. You may not remove or modify any proprietary notice of ASP and its vendors/licensors and Disseminating
Parties from the AI Service or Information.
 
5.             Term and Termination. ASP and 2AP reserve the right to terminate your access to the AI Service and Information or any
portion of them in their sole discretion, without notice, and without limitation, for any reason whatsoever, including but not limited to
the unauthorized use of your access number(s) and/or password(s), breach of this Agreement, failure to pay amounts due ASP, 2AP
and/or the Disseminating Parties, discontinuance of the AI Service, or loss of access to any Information from any of the Disseminating
Parties.  Upon  termination,  ASP,  2AP  and  the  Disseminating  Parties  shall  have  no  liability  to  you;  provided,  however,  that  if  the
termination is without cause, 2AP shall refund the pro rata portion of any fee which may have been pre­paid by you for the portion of
the AI Service not furnished to you as of the date of such termination.
 
6.             LIMITATION OF LIABILITY. IN NO EVENT WILL ASP OR 2AP BE LIABLE TO YOU OR ANY THIRD PARTY FOR
ANY  DIRECT,  INCIDENTAL,  CONSEQUENTIAL,  SPECIAL,  INDIRECT,  PUNITIVE  OR  EXEMPLARY  DAMAGES
(INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, DAMAGES FOR LOSS OF BUSINESS, LOSS OF PROFITS, LOSS OF GOODWILL OR
BUSINESS  REPUTATION,  BUSINESS  INTERRUPTION,  LOSS  OF  DATA,  LOSS  OF  BUSINESS  INFORMATION  AND
DAMAGES  THAT  RESULT  FROM  INCONVENIENCE,  DELAY  OR  LOSS  OF  THE  USE  OF  AI  SERVICE),  EVEN  IF  ASP  OR
2AP  HAS  BEEN  ADVISED  OF  THE  POSSIBILITY  OF  SUCH  DAMAGES  OR  LOSSES.  IN  ANY  EVENT,  REGARDLESS  OF
THE FORM OF THE ACTION, WHETHER FOR BREACH OF CONTRACT, WARRANTY, NEGLIGENCE, STRICT LIABILITY
IN  TORT  OR  OTHERWISE,  YOUR  EXCLUSIVE  REMEDY  FOR  CLAIMS  (WHETHER  IN  CONTRACT,  TORT  OR
OTHERWISE)  ARISING  IN  ANY  WAY  IN  CONNECTION  WITH  THIS  AGREEMENT,  FOR  ANY  CAUSE  WHATSOEVER,
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

34/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO  ANY  FAILURE  OR  DISRUPTION  OF  AI  SERVICE  PROVIDED  HEREUNDER,  IS
LIMITED TO PAYMENT OF DIRECT DAMAGES IN AN AMOUNT NOT TO EXCEED $25.00.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

35/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
7.            Assignment. You may not assign or transfer any right or obligation under this Addendum without the written consent of 2AP.
 
8.             Force Majeure. Neither ASP or 2AP shall be liable for any loss resulting from a cause over which such entity does not have
direct control, including but not limited to, failure of electronic or mechanical equipment or communication lines, Internet slowdowns
or failures, telephone or other interconnect problems, unauthorized access, theft, operator errors, severe weather, earthquakes, floods,
acts of war, and strikes or other labor problems.
 
9.                          Incorporation  of  Terms  of  Agreement.  All  terms  of  the  Agreement,  except  those  inconsistent  with  the  terms  of  this
Addendum are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the
meaning set forth in the Agreement.
 
10.           General. You acknowledge that in providing you with the AI Service ASP and 2AP have relied upon your assent to be bound
by the terms of this Agreement. Subject to ASP’s and 2AP’s right to change applicable pricing and AI Service terms by posting such
changes  on  their  Web  sites,  this  Agreement  and  any  license  or  other  restrictions  provided  with  the  Information  constitute  the  entire
agreement between the parties and supersedes all prior or simultaneous representations, negotiations, and agreements, whether written
or oral, and all industry customs or trade practices. Neither party has entered into this Agreement by reason of or in reliance on any
representations  which  are  not  fully  stated  in  this  Agreement.  If  any  provision  of  this  Agreement  is  invalid  or  unenforceable  under
applicable laws, it is, to that extent, deemed omitted and the remaining provisions will continue in full force and effect. Any dispute,
controversy or claim arising under, out of, in connection with or in relation to this Agreement, or the breach, termination, validity or
enforceability  of  any  provision  hereof  (a  “Dispute”),  if  not  resolved  informally  through  negotiation  between  the  parties,  will  be
submitted to a binding arbitration by a single arbitrator conducted in accordance with and subject to the Commercial Arbitration Rules
of the American Arbitration Association then applicable. Any negotiation or arbitration pursuant to this Section will take place in the
state in which the ASP’s principal place of business is located. These terms and conditions related to the AI Services shall be governed
by the law of the state in which the ASP’s principal place of business is located. The award of the arbitrator shall be final, binding, and
convertible  to  a  court  judgment  in  any  appropriate  jurisdiction.  Notwithstanding  the  foregoing,  this  Section  shall  not  preclude  either
party from seeking temporary, provisional, or injunctive relief from any court. In any action/arbitration brought under this Agreement,
the prevailing party shall be entitled to recover its actual costs and attorneys’ fees and all other litigation costs, including expert witness
fees,  and  all  actual  attorneys’  fees  and  costs  incurred  in  connection  with  the  enforcement  of  a  judgment  arising  from  any  action  or
proceeding.
 
11.                      Survival. The  terms  and  conditions  of  Sections  1  through  10,  above,  shall  survive  any  expiration  or  termination  of  this
Agreement.
 
2AP MOBILE PROCESSING TERMS AND CONDITIONS
 
These Mobile Processing terms and conditions are between you and 2AP, and not Bank, and govern your use of the Mobile Service,
defined below. Contact Customer Service for the Mobile Processing Service Provider (“MSP”) availability in your market area. Rates
and Mobile Service are subject to change by the MSP. Any such changes may be posted on MSP’s web site.
 
IMPORTANT: READ THIS AGREEMENT BEFORE USING THE MOBILE SERVICE PROVIDED BY MSP. YOUR USE
OF  THE  MOBILE  SERVICE,  OR  SIGNED  ACKNOWLEDGEMENT,  WILL  INDICATE  YOUR  ACCEPTANCE  OF  ALL
OF THE FOLLOWING TERMS. If this Agreement is unacceptable to you, do not use the Mobile Service. MSP is willing to
provide the Mobile Service only if you agree to be bound by the following terms:
 
1.             Mobile Services and Information.
 
1.1        2AP, through MSP, will provide you with the ability to process credit and debit card transactions using a mobile device virtual
terminal  (  the  “Mobile  Service”)  in  accordance  with  the  terms  and  conditions  of  this  Addendum  and  the  Merchant  Processing
Agreement (the “Agreement”), by and between 2AP and you.
 
1.2        2AP will, or will cause MSP to, make available training tools and videos as generally available on 2AP’s or MSP’s web site.
 
1.3        You will identify the mobile device(s) to be used in connection with the Mobile Services and will not change any cell phone
used  without  notice  to  2AP.  2AP  is  not  responsible  for  providing  the  Mobile  Services  if  you  change  the  mobile  device(s)  used  to  a
mobile device(s) that is not compatible with the Mobile Services.
 
1.4        You will be required to agree to MSP’s terms and conditions before the Mobile Services are available for use.
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

36/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

37/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.5        Although MSP uses commercially reasonable efforts to provide for the secure transmission of information through the Mobile
Services, confidential use of the Mobile Services by you cannot be guaranteed by MSP, 2AP or the Disseminating Parties. Neither MSP
nor 2AP is responsible for any harm that you or any person may suffer as a result of a breach of confidentiality in respect to your use of
the Mobile Services. Subject to these terms and conditions, MSP will provide you with Mobile Services that enable the transport and
reporting of certain data over certain wireless and other carrier networks to and from various credit and debit card payment processors.
The Mobile Services may include network connectivity via providers to the MSP application architecture including access to a variety
of  external  payment  processors  that  MSP  arranges  from  time  to  time.  Since  the  Mobile  Services  integrate  third­party  vendors  as  an
essential part of the Mobile Services, availability may vary due to events beyond the control of MSP and 2AP, including but not limited
to,  routine  maintenance  and  outages  by  telecommunications  carriers  and  payment  processors.  You  shall  be  solely  responsible  for
obtaining,  installing,  supporting,  and  maintaining  hardware,  handheld  devices  and  related  hardware  required  to  access  and  use  the
Mobile  Services.  MSP  may  suspend  the  Mobile  Services  to  you  to:  (i)  prevent  damages  to,  or  degradation  of,  its  network  integrity
which may be caused by you, 2AP or their respective employees or agents; (ii) comply with any law, regulation, court order, or other
governmental request order which requires immediate action; or (iii) otherwise protect MSP in its good faith judgment from potential
legal liability. MSP may also suspend Mobile Services in the event fees hereunder are not paid when due. To the extent commercially
reasonable, MSP shall give notice to you before suspending or terminating the Mobile Services. In the event of a suspension, MSP shall
promptly  restore  the  Mobile  Services  after  the  event  giving  rise  to  the  suspension  has  been  resolved.  MSP  reserves  the  right  in  its
discretion  and  without  notice  to  make  changes  to  the  Mobile  Services  and  to  terminate  the  your  access  to,  and  use  of,  the  Mobile
Services to permit other customers to use the radio frequency, or frequencies, on which the Mobile Services are being provided. You
acknowledge  that  the  Mobile  Services  are  subject  to  transmission  limitations  caused  by  conditions  such  as  your  operating
characteristics, selected hardware, atmospheric, weather, topographical, operating characteristics of mobile terminal devices, and other
like  conditions.  Additionally,  Mobile  Services  may  be  suspended,  refused,  limited  or  curtailed  due  to  governmental  regulations  or
orders,  system  capacity  limitations,  limitations  imposed  by  an  underlying  carrier,  or  because  of  hardware  or  software  modifications,
upgrades, repairs or reallocations or other similar activities necessary or proper for the operation or improvement of MSP’s facilities
and the Mobile Services.
 
1.6        MSP or 2AP may, at any time, make such alterations to the Mobile Services or discontinue support for specific mobile devices,
as MSP or 2AP, in its sole discretion, deems appropriate. Provided, however, MSP or 2AP will provide you at least fifteen (15) days
written notice of any material change to the Mobile Services provided.
 
2.
Pricing and Payment
 
1.7        You shall make payment to 2AP for all Mobile Services in accordance with the pricing set forth in the Agreement.
 
1.8        Prices do not include federal, state, or local taxes, shipping, fees, duties, or licenses. You agree to pay to 2AP all applicable
taxes, fees, duties, and licenses and such amounts will be added to the amount due to 2AP from you pursuant to Section 2.1.
 
2.                 DISCLAIMER. YOU ASSUME TOTAL RISK AND RESPONSIBILITY FOR YOUR USE OF THE MOBILE SERVICE
AND INFORMATION. NEITHER MSP, 2AP NOR ANY DISSEMINATING PARTY WILL BE LIABLE IN ANY WAY TO YOU
OR ANY THIRD PARTY FOR (A) ANY INACCURACY, ERROR OR DELAY IN, OR OMISSION OF
 
(I) ANY INFORMATION OR (II) THE TRANSMISSION OR DELIVERY OF ANY SUCH INFORMATION, OR (B) ANY LOSS
OR DAMAGE ARISING FROM OR OCCASIONED BY
 
(I) ANY SUCH INACCURACY, ERROR, DELAY OR OMISSION, (II) NON­PERFORMANCE, OR (III) INTERRUPTION IN ANY
SUCH INFORMATION FOR ANY REASON, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO ANY NEGLIGENT ACT OR OMISSION BY
MSP, 2AP OR ANY DISSEMINATING PARTY. THE MOBILE SERVICES, INCLUDING THE SOFTWARE, AND INFORMATION
ARE  PROVIDED  “AS  IS,”  WITH  ALL  FAULTS,  AND  WITHOUT  WARRANTY  OF  ANY  KIND.  MSP,  2AP  AND  THE
DISSEMINATING PARTIES EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT NOT
LIMITED TO, THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, QUIET ENJOYMENT, QUALITY OF INFORMATION,
TITLE/NON­INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE. MSP AND 2AP MAKE NO WARRANTY OF
ANY  KIND,  WHETHER  EXPRESS  OR  IMPLIED  WITH  REGARD  TO  ANY,  HARDWARE,  PRODUCTS,  SOFTWARE,  OR
PROGRAMMING  OBTAINED  BY  YOU  FROM  THIRD  PARTIES  (COLLECTIVELY,  THE  “THIRD  PARTY  ITEMS”)  AND
EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO, THE IMPLIED
WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

38/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

3.         Intellectual Property (IP) Rights and Trademarks. All IP Rights evidenced by or embodied in and/or attached/connected/related
to the Mobile Services (including the code and documentation) and 2AP’s or its MSP’s trademarks shall be owned solely by 2AP or the
subcontractor, as applicable. You acknowledge that except as expressly provided hereunder in connection with the use of the Mobile
Services, 2AP does not convey any IP Rights to you hereunder.
 
4.
Term and Termination.
 
4.1        Either Party shall have the right to terminate the Mobile Services in the event of a material and continuing breach by the other
Party of its obligations hereunder. The non­breaching Party shall send a written notice of termination identifying the breach upon which
termination is based, and the notice shall become effective thirty (30) days after delivery thereof to the breaching Party (the “Notice
Period”) unless the breaching Party shall have cured or commenced to cure the breach during the Notice Period.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

39/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
4.2        2AP may terminate the Mobile Services immediately if one or more MSPs providing all or part of the Mobile Services to you
cease to provide such Mobile Services to 2AP for any reason.
 
4.3        2AP or MSP shall have the right to furnish notice of termination of the Mobile Services in the event you engage in any conduct
or practice which, in the reasonable judgment of 2AP or MSP, is detrimental or harmful to the good name, goodwill or reputation of
2AP  or  MSP,  including  but  not  limited  to  your  failure  to  comply  with  your  obligations  under  these  terms  and  conditions  and/or  the
Agreement.
 
4.4        Upon termination for any reason the Mobile Services may be disabled by 2AP or MSP.
 
5.
LIMITATION OF LIABILITY.
 
5.1        UNDER NO CIRCUMSTANCES SHALL 2AP BE LIABLE TO YOU FOR ANY CLAIM FOR (I) INDIRECT, SPECIAL OR
CONSEQUENTIAL  DAMAGES,  (II)  COMPENSATION  FOR  LOSS  OF  PROFITS,  ANTICIPATED  REVENUE,  SAVINGS  OR
GOODWILL,  OR  OTHER  ECONOMIC  LOSS,  (III)  EXEMPLARY,  AGGRAVATED  OR  PUNITIVE  DAMAGES  HOWSOEVER
INCURRED,  (IV)  CONTRIBUTION  OR  SET­  OFF  IN  RESPECT  OF  ANY  CLAIMS  AGAINST  YOU,  (V)  ANY  DAMAGES
WHATSOEVER RELATING TO THIRD PARTY PRODUCTS OR MOBILE SERVICES OR YOUR MATERIALS, OR (VI) ANY
DAMAGES  WHATSOEVER  RELATING  TO  INTERRUPTION,  DELAYS,  ERRORS  OR  OMISSIONS,  IN  EACH  CASE  UNDER
ANY  THEORY  OF  LAW  OR  EQUITY,  ARISING  OUT  OF  OR  IN  ANY  WAY  RELATED  TO  THIS  ADDENDUM  OR  THE
MOBILE SERVICES OR ANY MOBILE SERVICES PROVIDED BY 2AP OR ITS SUBCONTRACTORS IN RELATION TO THE
MOBILE  SERVICES  (FOR  GREATER  CERTAINTY,  INCLUDING  IN  RELATION  TO  ANY  SUPPORT,  TRAINING  OR
MAINTENANCE  OR  ANY  ENHANCEMENTS,  UPGRADES,  FIXES,  OR  REPLACEMENTS  TO  THE  SOFTWARE  OR
HARDWARE ASSOCIATED WITH THE MOBILE SERVICES), EVEN IF ADVISED OF THE POSSIBILITY THEREOF.
 
5.2        2AP’S AND ITS MSP’S LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL DIRECT, COMPENSATORY LOSS OR DAMAGES,
UNDER ANY THEORY OF LAW OR EQUITY, WHETHER FOR BREACH OF CONTRACT, TORT OR OTHERWISE, ARISING
OUT  OF  OR  IN  ANY  WAY  RELATED  TO  THIS  ADDENDUM  OR  THE  INTENDED  FULFILLMENT  OF  ANY  OF  ITS
OBLIGATIONS UNDER THIS ADDENDUM OR ANY MOBILE SERVICES PROVIDED BY 2AP OR ITS MSP’s IN RELATION
TO THE MOBILE SERVICES (FOR GREATER CERTAINTY, INCLUDING IN RELATION TO ANY SUPPORT, TRAINING OR
MAINTENANCE  OR  ANY  ENHANCEMENTS,  UPGRADES,  FIXES,  OR  REPLACEMENTS  TO  THE  MOBILE  SERVICES
SOFTWARE OR HARDWARE), SHALL BE STRICTLY LIMITED TO THE AGGREGATE OF ANY FEES OR PURCHASE PRICE
OR OTHER AMOUNTS PAID BY YOU TO 2AP FOR THE PRIOR 4 MONTHS UNDER THIS ADDENDUM FOR THE MOBILE
SERVICES THAT CAUSED SUCH LOSS OR DAMAGES.
 
6.            Assignment. You may not assign or transfer any right or obligation under this Addendum without the written consent of 2AP.
 
7.             Force Majeure. 2AP shall be excused from delays in performing or from its failure to perform hereunder to the extent that
such delays or failures result from a natural calamity, act of government, or similar cause beyond the control of 2AP, provided that, in
order to be excused from delay or failure to perform, 2AP must act diligently to remedy the effect of such delay or failure.
 
8.                          Incorporation  of  Terms  of  Agreement.  All  terms  of  the  Agreement,  except  those  inconsistent  with  the  terms  of  this
Addendum are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the
meaning set forth in the Agreement.
 
9.             Survival. The Parties' rights and obligations under Sections 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, and 9 shall survive expiration or termination of
this Addendum for any reason.
 
GATEWAY TERMS AND CONDITIONS
 
These Gateway terms and conditions are between you and 2AP, and not Bank, and govern your use of the Gateway Services, defined
below. Rates and Gateway Service are subject to change by the Gateway Service Provider, who may or may not be 2AP (“GSP”). Any
such changes shall be posted on GSP’s web site.
 
IMPORTANT: READ THIS AGREEMENT BEFORE USING THE GATEWAY SERVICE PROVIDED BY GSP. YOUR USE
OF THE GATEWAY SERVICE, OR SIGNED ACKNOWLEDGEMENT, WILL INDICATE YOUR ACCEPTANCE OF ALL
OF THE FOLLOWING TERMS. If this Agreement is unacceptable to you, do not use the Gateway Service. GSP is willing to
provide the Gateway Service only if you agree to be bound by the following terms:
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

40/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
1.
Gateway Services and Information.
 
1.1                2AP,  through  GSP,  will  provide  you  with  the  ability  to  process  credit  and  debit  card  transactions  using  GSP’s  payment
processing  and  gateway  services  (“Gateway  Services”)  in  accordance  with  these  terms  and  conditions  and  the  Merchant  Processing
Agreement (the “Agreement”), by and between 2AP and you.
 
1.2        2AP will, or will cause GSP to, make available training tools and videos as generally available on 2AP’s or GSP’s web site.
 
1.3        You will identify the hardware and software to be used in connection with the Gateway Services and will not
 
change any hardware or software used without notice to 2AP. 2AP is not responsible for providing the Gateway Services if you change
the hardware or software used to hardware or software that is not compatible with the Gateway Services.
 
1.4        You will be required to agree to GSP terms and conditions before the Gateway Services are available for use.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

41/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.5        Although GSP uses commercially reasonable efforts to provide for the secure transmission of information through the Gateway
Services, confidential use of the Gateway Services by you cannot be guaranteed by GSP, 2AP or the Disseminating Parties. Neither
GSP nor 2AP is responsible for any harm that you or any person may suffer as a result of a breach of confidentiality in respect to your
use  of  the  Gateway  Services.  Subject  to  these  terms  and  conditions,  GSP  will  provide  you  with  Gateway  Services  that  enable  the
transport  and  reporting  of  certain  data  over  certain  networks  to  and  from  various  credit  and  debit  card  payment  processors.  The
Gateway Services may include network connectivity via providers to the GSP application architecture including access to a variety of
external  payment  processors  that  GSP  arranges  from  time  to  time.  Since  the  Gateway  Services  integrate  third­party  vendors  as  an
essential  part  of  the  Gateway  Services,  availability  may  vary  due  to  events  beyond  the  control  of  GSP  and  2AP,  including  but  not
limited to, routine maintenance and outages by telecommunications carriers and payment processors. You shall be solely responsible
for obtaining, installing, supporting, and maintaining hardware, handheld devices and related hardware required to access and use the
Gateway Services. GSP may suspend the Gateway Services to you to: (i) prevent damages to, or degradation of, its network integrity
which may be caused by you, 2AP or their respective employees or agents; (ii) comply with any law, regulation, court order, or other
governmental request order which requires immediate action; or (iii) otherwise protect GSP in its good faith judgment from potential
legal liability. GSP may also suspend Gateway Services in the event fees hereunder are not paid when due. To the extent commercially
reasonable, GSP shall give notice to you before suspending or terminating the Gateway Services. In the event of a suspension, GSP
shall promptly restore the Gateway Services after the event giving rise to the suspension has been resolved. GSP reserves the right in its
discretion  and  without  notice  to  make  changes  to  the  Gateway  Services  and  to  terminate  your  access  to,  and  use  of,  the  Gateway
Services to permit other customers to use the radio frequency, or frequencies, on which the Gateway Services are being provided. You
acknowledge  that  the  Gateway  Services  are  subject  to  transmission  limitations  caused  by  conditions  such  as  your  operating
characteristics, selected hardware, atmospheric, weather, topographical, operating characteristics of mobile terminal devices, and other
like  conditions. Additionally,  Gateway  Services  may  be  suspended,  refused,  limited  or  curtailed  due  to  governmental  regulations  or
orders,  system  capacity  limitations,  limitations  imposed  by  an  underlying  carrier,  or  because  of  hardware  or  software  modifications,
upgrades, repairs or reallocations or other similar activities necessary or proper for the operation or improvement of GSP’s facilities and
the Gateway Services.
 
1.6        2AP or GSP may, at any time, make such alterations to the Gateway Services or discontinue support for specific hardware or
software, as 2AP or GSP, in its sole discretion, deems appropriate. Provided, however, 2AP or GSP will provide you at least fifteen (15)
days written notice of any material change to the Gateway Services provided.
 
2.
Pricing and Payment
 
2.1        You shall make payment to 2AP for all Gateway Services in accordance with the pricing set forth in the Agreement.
 
2.2                Prices  do  not  include  federal,  state,  or  local  taxes,  shipping,  fees,  duties,  or  licenses.  You  agree  to  pay  to  2AP  2AP  all
applicable taxes, fees, duties, and licenses and such amounts will be added to the amount due to 2AP from you pursuant to Section 2.1.
 
3.          DISCLAIMER. YOU ASSUME TOTAL RISK AND RESPONSIBILITY FOR YOUR USE OF THE GATEWAY SERVICE
AND INFORMATION. NEITHER GSP, 2AP NOR ANY DISSEMINATING PARTY WILL BE LIABLE IN ANY WAY TO YOU OR
ANY THIRD PARTY FOR (A) ANY INACCURACY, ERROR OR DELAY IN, OR OMISSION OF
 
(I) ANY INFORMATION OR (II) THE TRANSMISSION OR DELIVERY OF ANY SUCH INFORMATION, OR (B) ANY LOSS
OR DAMAGE ARISING FROM OR OCCASIONED BY
 
(I) ANY SUCH INACCURACY, ERROR, DELAY OR OMISSION, (II) NON­PERFORMANCE, OR (III) INTERRUPTION IN ANY
SUCH INFORMATION FOR ANY REASON, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO ANY NEGLIGENT ACT OR OMISSION BY
GSP,  2AP  OR  ANY  DISSEMINATING  PARTY.  THE  GATEWAY  SERVICES,  INCLUDING  THE  SOFTWARE,  AND
INFORMATION ARE PROVIDED “AS IS,” WITH ALL FAULTS, AND WITHOUT WARRANTY OF ANY KIND. GSP, 2AP AND
THE DISSEMINATING PARTIES EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT
NOT  LIMITED  TO,  THE  IMPLIED  WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF
INFORMATION,  TITLE/NON­INFRINGEMENT,  AND  FITNESS  FOR  A  PARTICULAR  PURPOSE.  GSP  AND  2AP  MAKE  NO
WARRANTY  OF  ANY  KIND,  WHETHER  EXPRESS  OR  IMPLIED  WITH  REGARD  TO  ANY  HARDWARE,  PRODUCTS,
SOFTWARE,  OR  PROGRAMMING  OBTAINED  BY  YOU  FROM  THIRD  PARTIES  (COLLECTIVELY,  THE  “THIRD  PARTY
ITEMS”) AND EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO,
THE IMPLIED WARRANTIES OF MERCHANTABILITY, QUIET ENJOYMENT, QUALITY OF INFORMATION, TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

42/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

4.                          Intellectual  Property  (IP)  Rights  and  Trademarks.  All  IP  Rights  evidenced  by  or  embodied  in  and/or
attached/connected/related to the Gateway Services (including the code and documentation) and 2AP’s or its GSP’s trademarks shall be
owned solely by 2AP or the subcontractor, as applicable. You acknowledge that except as expressly provided hereunder in connection
with the use of the Gateway Services, 2AP does not convey any IP Rights to you hereunder.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

43/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
5.
Term and Termination.
 
5.1        Either Party shall have the right to terminate the Gateway Services in the event of a material and continuing breach by the other
Party of its obligations hereunder. The non­breaching Party shall send a written notice of termination identifying the breach upon which
termination is based, and the notice shall become effective thirty (30) days after delivery thereof to the breaching Party (the “Notice
Period”) unless the breaching Party shall have cured or commenced to cure the breach during the Notice Period.
 
5.2        2AP may terminate the Gateway Services immediately if one or more GSPs providing all or part of the Gateway Services to
you cease to provide such Gateway Services to 2AP for any reason.
 
5.3                2AP  or  GSP  shall  have  the  right  to  furnish  notice  of  termination  of  the  Gateway  Services  in  the  event  you  engage  in  any
conduct  or  practice  which,  in  the  reasonable  judgment  of  2AP  or  GSP,  is  detrimental  or  harmful  to  the  good  name,  goodwill  or
reputation of 2AP or GSP, including but not limited to your failure to comply with your obligations under these terms and conditions
and/or the Agreement.
 
5.4        Upon termination for any reason the Gateway Services may be disabled by 2AP or GSP.
 
6.
LIMITATION OF LIABILITY.
 
6.1        UNDER NO CIRCUMSTANCES SHALL 2AP BE LIABLE TO YOU FOR ANY CLAIM FOR (I) INDIRECT, SPECIAL OR
CONSEQUENTIAL  DAMAGES,  (II)  COMPENSATION  FOR  LOSS  OF  PROFITS,  ANTICIPATED  REVENUE,  SAVINGS  OR
GOODWILL,  OR  OTHER  ECONOMIC  LOSS,  (III)  EXEMPLARY,  AGGRAVATED  OR  PUNITIVE  DAMAGES  HOWSOEVER
INCURRED,  (IV)  CONTRIBUTION  OR  SET­  OFF  IN  RESPECT  OF  ANY  CLAIMS  AGAINST  YOU,  (V)  ANY  DAMAGES
WHATSOEVER RELATING TO THIRD PARTY PRODUCTS OR GATEWAY SERVICES OR YOUR MATERIALS, OR (VI) ANY
DAMAGES  WHATSOEVER  RELATING  TO  INTERRUPTION,  DELAYS,  ERRORS  OR  OMISSIONS,  IN  EACH  CASE  UNDER
ANY  THEORY  OF  LAW  OR  EQUITY,  ARISING  OUT  OF  OR  IN  ANY  WAY  RELATED  TO  THIS  ADDENDUM  OR  THE
GATEWAY SERVICES OR ANY GATEWAY SERVICES PROVIDED BY 2AP OR ITS SUBCONTRACTORS IN RELATION TO
THE  GATEWAY  SERVICES  (FOR  GREATER  CERTAINTY,  INCLUDING  IN  RELATION  TO  ANY  SUPPORT,  TRAINING  OR
MAINTENANCE  OR  ANY  ENHANCEMENTS,  UPGRADES,  FIXES,  OR  REPLACEMENTS  TO  THE  SOFTWARE  OR
HARDWARE ASSOCIATED WITH THE GATEWAY SERVICES), EVEN IF ADVISED OF THE POSSIBILITY THEREOF.
 
6.2        2AP’S AND ITS GSP’S LIABILITY TO YOU FOR ANY AND ALL DIRECT, COMPENSATORY LOSS OR DAMAGES,
UNDER ANY THEORY OF LAW OR EQUITY, WHETHER FOR BREACH OF CONTRACT, TORT OR OTHERWISE, ARISING
OUT  OF  OR  IN  ANY  WAY  RELATED  TO  THIS  ADDENDUM  OR  THE  INTENDED  FULFILLMENT  OF  ANY  OF  ITS
OBLIGATIONS UNDER THIS ADDENDUM OR ANY GATEWAY SERVICES PROVIDED BY 2AP OR ITS GSPS IN RELATION
TO THE GATEWAY SERVICES (FOR GREATER CERTAINTY, INCLUDING IN RELATION TO ANY SUPPORT, TRAINING OR
MAINTENANCE  OR  ANY  ENHANCEMENTS,  UPGRADES,  FIXES,  OR  REPLACEMENTS  TO  THE  GATEWAY  SERVICES
SOFTWARE OR HARDWARE), SHALL BE STRICTLY LIMITED TO THE AGGREGATE OF ANY FEES OR PURCHASE PRICE
OR  OTHER  AMOUNTS  PAID  BY  YOU  TO  2AP  FOR  THE  PRIOR  4  MONTHS  UNDER  THIS  ADDENDUM  FOR  THE
GATEWAY SERVICES THAT CAUSED SUCH LOSS OR DAMAGES.
 
7.         Assignment. You may not assign or transfer any right or obligation under this Addendum without the written consent of 2AP.
 
8.          Force Majeure. 2AP shall be excused from delays in performing or from its failure to perform hereunder to the extent that such
delays or failures result from a natural calamity, act of government, or similar cause beyond the control of 2AP, provided that, in order
to be excused from delay or failure to perform, 2AP must act diligently to remedy the effect of such delay or failure.
 
9.          Incorporation of Terms of Agreement. All terms of the Agreement, except those inconsistent with the terms of this Addendum
are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the meaning set
forth in the Agreement.
 
10.        Survival. The Parties' rights and obligations under Sections 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, and 9 shall survive expiration or termination of
this Addendum for any reason.
 
FUNDING TERMS AND CONDITIONS
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

44/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

The funding terms and conditions contained in this Addendum are between you and 2AP, and not Bank, and govern your use of the
various  funding  options  and  related  software,  including  but  not  limited  to  Next  Day  Funding  and  Same  Day  Money  Express
(individually  a  “Funding  Service”  and  collectively  the  “Funding  Services”)  provided  by  2AP.  Rates,  fees  and  the  Funding  Services
provided by 2AP are subject to change by the 2AP. Any such changes shall either be provided to you by written notification or posted
on 2AP’s web site. Further, your continued participation in Next Day Funding or Same Day Money Express is subject ongoing credit
approval.
 
IMPORTANT:  READ  THIS  AGREEMENT  BEFORE  USING  THE  FUNDING  OPTION  PROVIDED  BY  2AP  PURSUANT
TO THIS AGREEMENT. YOUR USE OF NEXT DAY FUNDING OR SAME DAY MONEY EXPRESS, OR YOUR SIGNED
ACKNOWLEDGEMENT  REGARDING  THE  SAME,  WILL  INDICATE  YOUR  ACCEPTANCE  OF  ALL  OF  THE
FOLLOWING TERMS. IF THIS AGREEMENT IS UNACCEPTABLE TO YOU, DO NOT USE THE SAME DAY MONEY
EXPRESS. 2AP IS WILLING TO PROVIDE THE SAME DAY MONEY EXPRESS ONLY IF YOU AGREE TO BE BOUND
BY THE FOLLOWING TERMS:
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

45/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.             Next Day Funding and Same Day Money Express. 2AP agrees that for Visa, Mastercard and Amex OptBlue Card transaction
submitted in accordance with the requirements of the Agreement before (a) before 7:00 PM central time each day if you have elected
Next Day Funding or (b) before 4:00 am central time if you have elected Same Day Money Express , 2AP will, subject to the limitation
set forth in Section 1.3,
 
(a) if you have elected Next Day Funding make funds due to you for Card transactions submitted on Friday, Saturday and
Sunday available to you on Monday morning central time;
 
(b) if you have elected Same Day Money Express make funds due to you for Card Transactions submitted on Saturday and
Sunday available to you on Monday morning central time;
 
(c) If  you  have  elected  Next  Day  Funding  make  funds  due  to  you  for  Card  Transactions  submitted  on  Monday  through
Thursday available to you on the next business day; and
 
(d) If  you  have  elected  Same  Day  Money  Express  make  funds  due  to  you  for  Card  Transactions  submitted  on  Monday
through Friday available to you on the same business day
 
For any batches submitted on Holidays or on a day on which the Federal Reserve is closed, the funds for Visa, Mastercard and Amex
OptBlue  Card  transactions  will  be  made  available  to  you  on  the  next  business  day  following  the  Holiday  or  the  date  on  which  the
Federal Reserve is closed.
 
2.             Posting of ACH Receipts. 2AP cannot guarantee that your bank will post ACH receipts the next morning, even though those
funds were forwarded to your bank by 2AP on a timely basis.
 
3.             Failure to Timely Fund. In the event that any unforeseen circumstance prevents 2AP from making the funds available in
accordance with the provisions of Section 1 above, such funds will then be made available in accordance with 2AP’s Standard Funding
schedule.
 
4.             Limitation of Liability. IN THE EVENT THAT 2AP FAILS TO FUND IN ACCORDANCE WITH SECTION 1 AND 3
ABOVE, YOUR SOLE AND EXCLUSIVE REMEDY SHALL BE LIMITED TO REDCUTION OF THE MONTHLY FEE FOR THE
NEXT DAY FUNDING OR SAME DAY MONEY EXPRESS PROGRAM, AS APPLICABLE, PAID BY YOU FOR THE MONTH
IN  WHICH  2AP  FAILED  TO  SATISFY  2AP’S  FUNDING  OBLIGATION  UNDER  SECTIONS  1  AND  2.  SUCH  REDUCTION
SHALL BE EQUAL TO THE NUMBER OF DAYS ON WHICH 2AP DID NOT MEET ITS FUNDING OBLIGATION DIVIDED
BY THE NUMBER OF DAYS IN THE APPLICABLE MONTH.
 
5.                          DISCLAIMER.  YOU  ASSUME  TOTAL  RISK  AND  RESPONSIBILITY  FOR  YOUR  USE  OF  THE  FUNDING
SERVICES.  EXCEPT  AS  EXPRESLY  SET  FORTH  IN  THESE  FUNDING  TERMS  AND  CONDITIONS  2AP  WILL  NOT  BE
LIABLE  IN  ANY  WAY  TO  YOU  OR  ANY  THIRD  PARTY  FOR  (A)  ANY  INACCURACY,  ERROR  OR  DELAY  IN,  OR
OMISSION OF (I) ANY INFORMATION OR FUNDS OR (II) THE TRANSMISSION OR DELIVERY OF ANY SUCH FUNDS,
OR (B) ANY LOSS OR DAMAGE ARISING FROM OR OCCASIONED BY (I) ANY SUCH INACCURACY, ERROR, DELAY OR
OMISSION,  (II)  NON­PERFORMANCE,  OR  (III)  INTERRUPTION  IN  ANY  SUCH  INFORMATION  FOR  ANY  REASON,
INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO  ANY  NEGLIGENT  ACT  OR  OMISSION  BY  2AP.  THE  NEXT  DAY  FUNDING  AND
SAME DAY MONEY EXPRESS ARE PROVIDED “AS IS,” WITH ALL FAULTS, AND WITHOUT WARRANTY OF ANY KIND.
2AP  EXPRESSLY  DISCLAIMS  ALL  WARRANTIES,  EXPRESS AND  IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE
IMPLIED  WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE. 2AP MAKES NO WARRANTY OF ANY KIND, WHETHER
EXPRESS OR IMPLIED WITH REGARD TO ANY HARDWARE, PRODUCTS, SOFTWARE, OR PROGRAMMING OBTAINED
BY  YOU  FROM  THIRD  PARTIES  (COLLECTIVELY,  THE  “THIRD  PARTY  ITEMS”)  AND  EXPRESSLY  DISCLAIM  ALL
WARRANTIES,  EXPRESS  AND  IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE  IMPLIED  WARRANTIES  OF
MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­  INFRINGEMENT,  AND  FITNESS
FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
 
6.             Fee for Next Day Funding or Same Day Money Express. You agree to pay the fee for Next Day Funding or Same Money
Express  set  forth  in  this  Agreement.  2AP  may  change  the  fee  for  Next  Day  Funding  or  Same  Day  Money  Express  at  any  time  by
providing notice to you.
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

46/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

7.             ACH Authorization. By signing the Merchant Application and electing to receive Next Day Funding or Same Day Money
Express you authorize 2AP to collect the aforementioned fee by electronically debiting the Merchant Account using the ACH System.
 
8.             Termination. 2AP, in its sole discretion, reserves the right to terminate your participation in the Overnight Money Express™
program at any time.
 
9.             Force Majeure. 2AP shall not be liable for any loss resulting from a cause over which 2AP does not have direct control,
including  but  not  limited  to,  failure  of  electronic  or  mechanical  equipment  or  communication  lines,  Internet  slowdowns  or  failures,
telephone or other interconnect problems, unauthorized access, theft, operator errors, severe weather, earthquakes, floods, acts of war,
and strikes or other labor problems.
 
10.                      Incorporation  of  Terms  of  Agreement.  All  terms  of  the  Agreement,  except  those  inconsistent  with  the  terms  of  this
Addendum are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the
meaning set forth in the Agreement.
 
11.           General. This Addendum and the Agreement constitute the entire agreement between the parties and supersedes all prior or
simultaneous representations, negotiations, and agreements, whether written or oral, and all industry customs or trade practices. Neither
party has entered into this Agreement by reason of or in reliance on any representations which are not fully stated in this Agreement. If
any  provision  of  this  Agreement  is  invalid  or  unenforceable  under  applicable  laws,  it  is,  to  that  extent,  deemed  omitted  and  the
remaining provisions will continue in full force and effect. Any dispute, controversy or claim arising under, out of, in connection with
or  in  relation  to  this  Agreement,  or  the  breach,  termination,  validity  or  enforceability  of  any  provision  hereof  (a  “Dispute”),  if  not
resolved informally through negotiation between the parties, will be submitted to a binding arbitration in accordance with the terms of
the  Agreement.  Notwithstanding  the  foregoing,  this  Section  shall  not  preclude  either  party  from  seeking  temporary,  provisional,  or
injunctive relief from any court. In any action/arbitration brought under this Agreement, the prevailing party shall be entitled to recover
its actual costs and attorneys’ fees and all other litigation costs, including expert witness fees, and all actual attorneys’ fees and costs
incurred in connection with the enforcement of a judgment arising from any action or proceeding.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

47/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
12.                    Survival.  The  terms  and  conditions  of  Sections  1  through  10,  above,  shall  survive  any  expiration  or  termination  of  this
Agreement.
 
WIRELESS SERVICES TERMS AND CONDITIONS
 
These Wireless Services terms and conditions are between you and 2AP, and not Bank, and govern your use of the Wireless Services
(the “Wireless Services”). Contact Customer Service for the Wireless Service Provider (“2AP”) availability in your market area. Rates
and Wireless Service are subject to change by the 2AP. Any such changes shall be posted on 2AP’s web site.
 
IMPORTANT: READ THIS AGREEMENT BEFORE USING THE WIRELESS SERVICE PROVIDED BY WSP. YOUR USE
OF THE WIRELESS SERVICE, OR SIGNED ACKNOWLEDGEMENT, WILL INDICATE YOUR ACCEPTANCE OF ALL
OF THE FOLLOWING TERMS. If this Agreement is unacceptable to you, do not use the Wireless Service. 2AP is willing to
provide the Wireless Service only if you agree to be bound by the following terms:
 
1.            Wireless Services and Information.
 
1.1                Neither  2AP  nor  2AP  is  responsible  for  the  accuracy  or  completeness  of  information  sent  or  received  by  you  through  the
Wireless  Service.  In  certain  instances,  2AP  may  make  available  through  the  Wireless  Service  certain  information,  data,  or  messages
(collectively referred to as “Information”) independently obtained by 2AP from various sources, their affiliates, and others (collectively
referred  to  as  “Information  Providers”).  Such  Information  may  be  the  subject  of  additional  terms  and  conditions  of  the  Information
Providers. Your use of and access to the Information shall constitute your acceptance of those terms and conditions. If you do not agree
to  the  additional  terms  and  conditions,  do  not  use  and  access  the  Information.  The  accuracy,  completeness,  timeliness,  or  correct
sequencing of the Information is not guaranteed by 2AP, the Information Providers, or any parties processing Information or payments
(the foregoing parties are collectively referred to as the “Disseminating Parties”).
 
1.2        Although 2AP uses commercially reasonable efforts to provide for the secure transmission of information through the Wireless
Service, confidential use of the Wireless Service by you cannot be guaranteed by 2AP, 2AP or the Disseminating Parties. Neither 2AP
nor 2AP is responsible for any harm that you or any person may suffer as a result of a breach of confidentiality in respect to your use of
the Wireless Service. Subject to these terms and conditions, WSP will provide you with Wireless Services that enable the transport and
reporting of certain data over certain wireless and other carrier networks to and from various credit and debit card payment processors.
The Wireless Services may include network connectivity via Velocita Wireless, Cingular Wireless, AT&T Wireless and other providers
to the WSP application architecture including access to a variety of external payment processors that WSP arranges from time to time.
Since  the  Wireless  Services  integrate  third­party  vendors  as  an  essential  part  of  the  Wireless  Services,  availability  may  vary  due  to
events  beyond  the  control  of  2AP  and  2AP  including  but  not  limited  to  routine  maintenance  and  outages  by  telecommunications
carriers  and  payment  processors.  You  shall  be  solely  responsible  for  obtaining,  installing,  supporting,  and  maintaining  the  handheld
devices and related hardware required to access and use the Wireless Services. 2AP may suspend the Wireless Services to you to: (i)
prevent damages to, or degradation of, its network integrity which may be caused by you, 2AP or their respective employees or agents;
(ii)  comply  with  any  law,  regulation,  court  order,  or  other  governmental  request  order  which  requires  immediate  action;  or  (iii)
otherwise protect WSP in its good faith judgment from potential legal liability. WSP may also suspend Wireless Services in the event
fees  hereunder  are  not  paid  when  due.  To  the  extent  commercially  reasonable,  WSP  shall  give  notice  to  you  before  suspending  or
terminating the Wireless Services. In the event of a suspension, WSP shall restore the Wireless Services promptly after the event giving
rise to the suspension has been resolved.
 
1.3                YOU  HAVE  NO  CONTRACTUAL  RELATIONSHIP  WITH  THE  UNDERLYING  WIRELESS  AND/OR
TELECOMMUNICATIONS  SERVICE  CARRIER(S)  AND  YOU  ARE  NOT  A  THIRD  PARTY  BENEFICIARY  OF  ANY
AGREEMENT  BETWEEN  2AP,  2AP  AND  THE  UNDERLYING  WIRELESS  AND/OR  TELECOMMUNICATIONS  SERVICE
CARRIER(S). YOU UNDERSTAND AND AGREE THAT THE UNDERLYING WIRELESS AND/OR TELECOMMUNICATIONS
SERVICE CARRIER(S) SHALL HAVE NO LEGAL, EQUITABLE, OR OTHER LIABILITY OF ANY KIND TO YOU.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

48/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
1.4                YOU  SHALL  INDEMNIFY  AND  HOLD  HARMLESS  2AP,  2AP  AND  THE  UNDERLYING  WIRELESS,  AND/OR
TELECOMMUNICATIONS  SERVICE  CARRIER(S)  AND  THEIR  OFFICERS,  EMPLOYEES,  AND  AGENTS  AGAINST  ANY
AND ALL CLAIMS, INCLUDING WITHOUT LIMITATION CLAIMS FOR LIBEL, SLANDER, OR ANY PROPERTY DAMAGE,
PERSONAL  INJURY  OR  DEATH,  ARISING  IN  ANY  WAY,  DIRECTLY  OR  INDIRECTLY,  IN  CONNECTION  WITH  THIS
AGREEMENT  OR  THE  USE,  FAILURE  TO  USE,  OR  INABILITY  TO  USE  THE  WIRELESS  SERVICE  AND/OR  NUMBER
AND/OR  THE  NEGLIGENCE  OF  ASP,  2AP  AND  THE  UNDERLYING  WIRELESS,  AND/OR  TELECOMMUNICATIONS
SERVICE  CARRIER(S)  AND  THEIR  OFFICERS,  EMPLOYEES,  AND  AGENTS  EXCEPT  WHERE  THE  CLAIMS  RESULT
FROM  2AP’S,  2AP’S  OR  THE  UNDERLYING  WIRELESS  AND/OR  TELECOMMUNICATIONS  SERVICE  CARRIER’S
WILLFUL MISCONDUCT. THIS INDEMNITY SHALL SURVIVE THE TERMINATION OF THE AGREEMENT.
 
1.5        YOU HAVE NO PROPERTY RIGHT IN ANY NUMBER ASSIGNED TO IT, AND UNDERSTAND THAT ANY SUCH
NUMBER CAN BE CHANGED FROM TIME TO TIME.
 
1.6                YOU  UNDERSTAND  THAT  2AP,  2AP  AND  THE  UNDERLYING  WIRELESS  AND/OR  TELECOMMUNICATIONS
SERVICE  CARRIER(S)  CANNOT  GUARANTY  THE  SECURITY  OF  WIRELESS  OR  OTHER  TELECOMMUNICATIONS
TRANSMISSIONS,  AND  WILL  NOT  BE  LIABLE  FOR  ANY  LACK  OF  SECURITY  RELATING  TO  THE  USE  OF  THE
WIRELESS SERVICES.
 
1.7        You agree not to reproduce, re­transmit, disseminate, sell, distribute, publish, broadcast, circulate or commercially exploit the
Information  in  any  manner  without  the  express  written  consent  of  WSP  and  the  relevant  Information  Provider(s).  You  agree  to
immediately notify 2AP and 2AP if you become aware of any of the following: (a) any loss or theft of your access number(s) and/or
password(s) to the Wireless Service or Information, or (b) any unauthorized use of any of your access number(s) and/or password(s), or
of the Wireless Service or any Information. You agree to abide by all federal, state and local laws, rules, and regulations when utilizing
the Wireless Service and Information. You agree to defend, indemnify, and hold 2AP, 2AP and the Disseminating Parties harmless from
and  against  any  and  all  claims,  losses,  liabilities,  costs  and  expenses  (including  but  not  limited  to  attorneys’  fees)  arising  from  your
violation of this Agreement or any third party’s rights.
 
1.8               You  acknowledge  that  neither  the  Wireless  Service  nor  any  of  the  Information  is  intended  to  supply  advice  of  any  nature.
Although the Wireless Service may provide Information on a number of topics, none of the Information is endorsed by 2AP, 2AP, the
underlying wireless service and/or telecommunication carrier(s), or any Disseminating Party. Neither 2AP, 2AP nor the Disseminating
Parties recommend any service or product offered or advertised in the Information.
 
2.
Pricing and Payment
 
2.1        You shall make payment to 2AP for all Wireless Services in accordance with the pricing set forth in the Agreement.
 
2.2        Prices do not include federal, state, or local taxes, shipping, fees, duties, or licenses. You agree to pay to 2AP all applicable
taxes, fees, duties, and licenses and such amounts will be added to the amount due to 2AP from you pursuant to Section 2.1.
 
3.             DISCLAIMER. YOU ASSUME TOTAL RISK AND RESPONSIBILITY FOR YOUR USE OF THE WIRELESS SERVICE
AND INFORMATION. NEITHER 2AP, 2AP NOR ANY DISSEMINATING PARTY WILL BE LIABLE IN ANY WAY TO YOU OR
ANY THIRD PARTY FOR (A) ANY INACCURACY, ERROR OR DELAY IN, OR OMISSION OF (I) ANY INFORMATION OR
(II) THE TRANSMISSION OR DELIVERY OF ANY SUCH INFORMATION, OR (B) ANY LOSS OR DAMAGE ARISING FROM
OR OCCASIONED BY
 
(I) ANY SUCH INACCURACY, ERROR, DELAY OR OMISSION, (II) NON­PERFORMANCE, OR (III) INTERRUPTION IN ANY
SUCH INFORMATION FOR ANY REASON, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO ANY NEGLIGENT ACT OR OMISSION BY
2AP,  2AP  OR  ANY  DISSEMINATING  PARTY.  THE  WIRELESS  SERVICE  AND  INFORMATION  ARE  PROVIDED  “AS  IS,”
WITH  ALL  FAULTS,  AND  WITHOUT  WARRANTY  OF  ANY  KIND.  2AP,  2AP  AND  THE  DISSEMINATING  PARTIES
EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO, THE IMPLIED
WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE. WSP AND 2AP MAKE NO WARRANTY OF ANY KIND,
WHETHER EXPRESS OR IMPLIED WITH REGARD TO ANY HARDWARE, PRODUCTS, SOFTWARE, OR PROGRAMMING
OBTAINED BY YOU FROM THIRD PARTIES (COLLECTIVELY, THE “THIRD PARTY ITEMS”) AND EXPRESSLY DISCLAIM
ALL  WARRANTIES,  EXPRESS  AND  IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE  IMPLIED  WARRANTIES  OF
MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­  INFRINGEMENT,  AND  FITNESS
FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

49/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
4.                          Intellectual  Property  (IP)  Rights  and  Trademarks.  All  copyrights,  patents,  patent  rights,  trade  secrets,  trademarks,
servicemarks, tradenames, moral rights and other intellectual property and proprietary rights in the Wireless Service and Information
are and will remain the sole and exclusive property of, as applicable, WSP and its vendors/licensors and Disseminating Parties. The
Wireless  Service  and  Information  contain  material  that  is  protected  by  United  States  copyright  law  and  trade  secret  law,  and  by
international  treaty  provisions.  All  rights  not  expressly  granted  to  you  under  this  Agreement  are  expressly  reserved  by  2AP  and  its
vendors/licensors  and  the  Disseminating  Parties.  You  may  not  remove  or  modify  any  proprietary  notice  of  2AP  and  its
vendors/licensors and Disseminating Parties from the Wireless Service or Information.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

50/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
5.             Term and Termination. 2AP and 2AP reserve the right to terminate your access to the Wireless Service and Information or
any portion of them in their sole discretion, without notice, and without limitation, for any reason whatsoever, including but not limited
to the unauthorized use of your access number(s) and/or password(s), breach of this Agreement, failure to pay amounts due 2AP, 2AP
and/or  the  Disseminating  Parties,  discontinuance  of  the  Wireless  Service,  or  loss  of  access  to  any  Information  from  any  of  the
Disseminating Parties. Upon termination, 2AP, 2AP and the Disseminating Parties shall have no liability to you; provided, however,
that if the termination is without cause, 2AP shall refund the pro rata portion of any fee which may have been pre­paid by you for the
portion of the Wireless Service not furnished to you as of the date of such termination.
 
6.                          LIMITATION  OF  LIABILITY.  IN  NO  EVENT  WILL  2AP,  2AP,  ANY  UNDERLYING  WIRELESS  AND/OR
TELECOMMUNICATIONS WIRELESS SERVICE CARRIER(S), OR ANY DISSEMINATING PARTY BE LIABLE TO YOU OR
ANY  THIRD  PARTY  FOR  ANY  DIRECT,  INCIDENTAL,  CONSEQUENTIAL,  SPECIAL,  INDIRECT,  PUNITIVE  OR
EXEMPLARY DAMAGES (INCLUDING, WITHOUT LIMITATION, DAMAGES FOR LOSS OF BUSINESS, LOSS OF PROFITS,
LOSS  OF  GOODWILL  OR  BUSINESS  REPUTATION,  BUSINESS  INTERRUPTION,  LOSS  OF  DATA,  LOSS  OF  BUSINESS
INFORMATION AND DAMAGES THAT RESULT FROM INCONVENIENCE, DELAY OR LOSS OF THE USE OF WIRELESS
SERVICE), EVEN IF 2AP, 2AP, THE UNDERLYING WIRELESS AND/OR TELECOMMUNICATIONS SERVICE CARRIER(S),
OR ANY DISSEMINATING PARTY HAS BEEN ADVISED OF THE POSSIBILITY OF SUCH DAMAGES OR LOSSES. IN ANY
EVENT,  REGARDLESS  OF  THE  FORM  OF  THE  ACTION,  WHETHER  FOR  BREACH  OF  CONTRACT,  WARRANTY,
NEGLIGENCE, STRICT LIABILITY IN TORT OR OTHERWISE, YOUR EXCLUSIVE REMEDY FOR CLAIMS (WHETHER IN
CONTRACT,  TORT  OR  OTHERWISE)  ARISING  IN  ANY  WAY  IN  CONNECTION  WITH  THIS  AGREEMENT,  FOR  ANY
CAUSE  WHATSOEVER,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO  ANY  FAILURE  OR  DISRUPTION  OF  WIRELESS  SERVICE
PROVIDED HEREUNDER, IS LIMITED TO PAYMENT OF DIRECT DAMAGES IN AN AMOUNT NOT TO EXCEED $25.00.
 
7.            Assignment. You may not assign or transfer any right or obligation under this Addendum without the written consent of 2AP.
 
8.                          Force  Majeure.  Neither  2AP,  2AP,  the  underlying  wireless  and/or  telecommunications  service  carrier(s),  nor  any
Disseminating Party shall be liable for any loss resulting from a cause over which such entity does not have direct control, including but
not limited to, failure of electronic or mechanical equipment or communication lines, Internet slowdowns or failures, telephone or other
interconnect problems, unauthorized access, theft, operator errors, severe weather, earthquakes, floods, acts of war, and strikes or other
labor problems.
 
9.                          Incorporation  of  Terms  of  Agreement.  All  terms  of  the  Agreement,  except  those  inconsistent  with  the  terms  of  this
Addendum are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the
meaning set forth in the Agreement.
 
10.           General. You acknowledge that in providing you with the Wireless Service 2AP and 2AP have relied upon your assent to be
bound by the terms of this Agreement. Subject to 2AP’s and 2AP’s right to change applicable pricing and Wireless Service terms by
posting such changes on their Web sites, this Agreement and any license or other restrictions provided with the Information constitute
the  entire  agreement  between  the  parties  and  supersedes  all  prior  or  simultaneous  representations,  negotiations,  and  agreements,
whether written or oral, and all industry customs or trade practices. Neither party has entered into this Agreement by reason of or in
reliance  on  any  representations  which  are  not  fully  stated  in  this  Agreement.  If  any  provision  of  this  Agreement  is  invalid  or
unenforceable under applicable laws, it is, to that extent, deemed omitted and the remaining provisions will continue in full force and
effect.  Any  dispute,  controversy  or  claim  arising  under,  out  of,  in  connection  with  or  in  relation  to  this  Agreement,  or  the  breach,
termination, validity or enforceability of any provision hereof (a “Dispute”), if not resolved informally through negotiation between the
parties, will be submitted to a binding arbitration by a single arbitrator conducted in accordance with and subject to the Commercial
Arbitration Rules of the American Arbitration Association then applicable. Any negotiation or arbitration pursuant to this Section will
take place in the state in which the WSP’s principal place of business is located. These terms and conditions related to the Wireless
Services shall be governed by the law of the state in which the WSP’s principal place of business is located. The award of the arbitrator
shall be final, binding, and convertible to a court judgment in any appropriate jurisdiction. Notwithstanding the foregoing, this Section
shall not preclude either party from seeking temporary, provisional, or injunctive relief from any court. In any action/arbitration brought
under this Agreement, the prevailing party shall be entitled to recover its actual costs and attorneys’ fees and all other litigation costs,
including expert witness fees, and all actual attorneys’ fees and costs incurred in connection with the enforcement of a judgment arising
from any action or proceeding.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

51/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
11.                      Survival. The  terms  and  conditions  of  Sections  1  through  10,  above,  shall  survive  any  expiration  or  termination  of  this
Agreement.
 
ACCOUNT UPDATER TERMS AND CONDITIONS
 
These Account Updater terms and conditions are between you, 2AP, and Bank, and govern your use of the Account Updater Services.
2AP and Bank reserve the right to allocate their duties in connection with the Account Updater Service amongst themselves as they
deem appropriate in their sole discretion. Rates and Service are subject to change by the 2AP. Any such changes shall be posted on
2AP’s web site.
 
IMPORTANT: READ THIS AGREEMENT BEFORE USING THE ACCOUNT UPDATER SERVICE. YOUR USE OF THE
SERVICE,  OR  SIGNED  ACKNOWLEDGEMENT,  WILL  INDICATE  YOUR  ACCEPTANCE  OF  ALL  OF  THE
FOLLOWING TERMS. If this Agreement is unacceptable to you, do not use the Account Updater Service. 2AP is willing to
provide the Account Updater Service only if you agree to be bound by the following terms:
 
1.            Account Updater Services. The Account Updater Service allows 2AP and Bank to access, or supply to you, the most current
cardholder  account  information  to  the  extent  your  businesses  requires  electronic  maintenance  of  customer  account  data.  Using  this
service 2AP and Bank will be able to obtain updated cardholder account information to support your subscription services, recurring
payments, and other account on­file­functions, to the extent applicable to you. You shall only use this service for your own account and
you may not submit inquiries on behalf of any other entity.
 
2.             Use of Data. You shall only use the data obtained from the Account Updater Services (“Updated Data”) for the purpose of
updating  Cardholder  information  in  order  to  complete  future  pre­authorized  Card  transactions  in  accordance  with  the  Rules  and
Operating Regulations and shall not use the Updated Data for any other purpose, including without limitation in connection with any
transactions that are not Card transactions or in connection with the development of any other service or product.
 
3.             Validation. You shall allow 2AP or Bank to validate, which shall include without limitation auditing your books, records and
business,  (a)  that  your  use  of  the  Updated  Data  complies  with  your  obligations  hereunder  and  (b)  your  compliance  with  the  Data
Security Standards in connection with the Updated Data.
 
4.                          PCI/DSS Compliance.  Upon  the  request  of  2AP  or  Bank  you  shall  provide  any  documents  requested  by  2AP  or  Bank
necessary  to  validate  your  compliance  with  the  Data  Security  Standards  and  any  annual  re­validation  or  certification  or  your
compliance  with  those  standards,  including  without  limitation  providing  Attestations  of  Compliance  and  Reports  of  Compliance
prepared in connection with complying with PCI/DSS.
 
5.            Card Network Agreements. You shall enter into any written agreements and submit any forms required by any Card Network
or requested by 2AP or Bank in connection our receipt of the Account Updater Services.
 
6.             Rights of 2AP and Bank. 2AP, Bank and the applicable Card Networks each reserve the right to:
 
a. Control access to the Updated Data;
 
b. Revoke your access to the Updated Data in the event that 2AP, Bank or the applicable Card Network determines that your
use of the Updated Data violates this Agreement, any agreement you signed with the applicable Card Network, the Rules
or the Operating Regulations; and
 
c. Determine the content access through the Account Updater Service, including limiting or removing content without prior
notice.
 
7.            Compliance with Rules. You agree, in connection with your use of the Account Updater Services to comply with all of the
Rules  and  Operating  Regulations  applicable  to  those  services,  including,  without  limitation  all  of  the  applicable  Data  Security
Standards.
 
8.             Indemnification. You shall, at your sole expense, indemnify, defend and hold harmless 2AP, Bank and the Card Networks and
their employees, agents and affiliates from and an against all claims, suits, actions, damages, settlements, losses, liabilities, costs and
expenses, including without limitation reasonable attorneys’ fees, arising out of or in connection with (a) a breach of your obligations
under the Account Updater Terms and Conditions, (b) your failure to comply with the Rules, the Operating Regulations or applicable
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

52/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

law,  or  (c)  your,  or  your  employees,  agents  or  representatives,  negligent  or  intentional  misconduct  in  connection  with  the  Account
Updater Services or the Updated Data.
 
9.             LIMITATION OF LIABILITY. IN NO EVENT SHALL 2AP OR BANK BE LIABLE FOR ANY CONSEQUENTIAL,
INCIDENTAL, SPECIAL OR EXEMPLARY DAMAGES ARISING IN CONNECTION WITH THIS AGREEMENT AND/OR ITS
SUBJECT  MATTER,  REGARDLESS  OF  THE  THEORY  OF  LIABILITY  GIVING  RISE  TO  SUCH  DAMAGES,  WHETHER
ARISING  IN  CONTRACT,  TORT  OR  OTHERWISE,  AND  REGARDLESS  OF  WHETHER  SUCH  PARTY  WAS  ADVISED  OR
AWARE  OF  THE  POSWSIBILITY  OF  SUCH  DAMAGES.  IN  NO  EVENT  SHALL  2AP’S  OR  BANKS  LIABILITY,  IN  THE
AGGREGATE, FOR ANY REASONA IN CONNECTION WITH THE ACCOUNT UPDATER SERVICES EXCEED AN AMOUNT
EQUAL TO THE PREVIOUS FOUR (4) MONTHS OF FEES PAID BY YOU FOR THE ACCOUNT UPDATER SERVICES.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

53/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
 
10.                      DISCLAIMER. YOU  ASSUME  TOTAL  RISK  AND  RESPONSIBILITY  FOR  YOUR  USE  OF  THE  SERVICE  AND
INFORMATION.  NEITHER  2AP,  BANK,  THE  CARD  NETOWRKS  NOR  ANY  OTHER  DISSEMINATING  PARTY  WILL  BE
LIABLE  IN  ANY  WAY  TO  YOU  OR  ANY  THIRD  PARTY  FOR  (A)  ANY  INACCURACY,  ERROR  OR  DELAY  IN,  OR
OMISSION  OF  (I)  ANY  DATA  OR  INFORMATION  OR  (II)  THE  TRANSMISSION  OR  DELIVERY  OF  ANY  SUCH
INFORMATION,  OR  (B)  ANY  LOSS  OR  DAMAGE ARISING  FROM  OR  OCCASIONED  BY  (I)  ANY  SUCH  INACCURACY,
ERROR,  DELAY  OR  OMISSION,  (II)  NON­PERFORMANCE,  OR  (III)  INTERRUPTION  IN ANY  SUCH  INFORMATION  FOR
ANY  REASON,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO  ANY  NEGLIGENT  ACT  OR  OMISSION  BY  2AP,  BANK,  THE  CARD
NETWORKS  OR  ANY  DISSEMINATING  PARTY.  THE  ACCOUNT  UPDATER  SERVICES,  INCLUDING  THE  SOFTWARE,
UPDATED  DATA  AND  INFORMATION  ARE  PROVIDED  “AS  IS,”  WITH  ALL  FAULTS,  AND  WITHOUT  WARRANTY  OF
ANY KIND. 2AP, BANK AND THE DISSEMINATING PARTIES EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND
IMPLIED,  INCLUDING  BUT  NOT  LIMITED  TO,  THE  ACCURACY  OF  THE  UPDATED  DATA  OR  INFORMATION,  THE
IMPLIED  WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE. 2AP AND BANK MAKE NO WARRANTY OF ANY KIND,
WHETHER  EXPRESS  OR  IMPLIED  WITH  REGARD  TO  ANY  PRODUCTS,  SOFTWARE,  DATA,  INFORMATION  OR
PROGRAMMING  OBTAINED  BY  YOU  FROM  THIRD  PARTIES  (COLLECTIVELY,  THE  “THIRD  PARTY  ITEMS”)  AND
EXPRESSLY DISCLAIM ALL WARRANTIES, EXPRESS AND IMPLIED, INCLUDING BUT NOT LIMITED TO, THE IMPLIED
WARRANTIES  OF  MERCHANTABILITY,  QUIET  ENJOYMENT,  QUALITY  OF  INFORMATION,  TITLE/NON­
INFRINGEMENT, AND FITNESS FOR A PARTICULAR PURPOSE RELATED TO SUCH THIRD PARTY ITEMS.
 
10.          Termination. The provision of the Account Updater Services may be terminated by 2AP or Bank (a) without cause upon thirty
(30) days’ notice or (b) immediately upon any breach of this Agreement by you, as expressly provided herein or in the event 2AP or
Bank or no longer able to provide the Account Updater Service.
 
11.           Incorporation of Terms of Agreement. All terms of the Agreement, except those inconsistent with the terms of this Addendum
are incorporated and included as part of this Addendum. All capitalized terms not defined in this Addendum shall have the meaning set
forth in the Agreement.
 
11.           Survival. The terms and conditions of Sections 2 – 4, 6­9 and 11, above, shall survive any expiration or termination of this
Agreement.
 
CONVENIENCE FEE PROGRAM
TERMS AND CONDITIONS
 
1.            Merchant shall, in accordance with all applicable Operating Regulations, charge a convenience fee in connection with any
credit Card or signature debit Card transaction (the “Convenience Fee”). The amount of the convenience fee shall be equal to the fee set
forth in Section 6 of the Merchant Processing Application (the “Service Fee”).
 
2.             Any credit Card or signature debit Card transaction shall result in two transactions being processed, a transaction equal to the
sale  amount  plus  any  applicable  taxes  (the  “Sale  Transaction”)  and  a  transaction  equal  to  the  Convenience  Fee  amount  (the
“Convenience Fee Transaction”). The proceeds of the Sale Transaction shall be deposited in the Merchant Account (defined below) and
the  proceeds  of  the  Convenience  Fee  Transaction  shall  be  deposited  in  an  account  in  the  name  of  2AP  (the  “Convenience  Fee
Account”).
 
3.             The Service Fee shall be satisfied solely from the Convenience Fee Account. All amounts deposited in the Convenience Fee
Account  shall  belong  to  2AP  and  Merchant  shall  have  no  access  to,  or  any  ownership  interest  in,  to  amounts  deposited  into  the
Convenience Fee Account in accordance with the terms and conditions of this Agreement.
 
4.             2AP shall have the right by ACH debit, to deduct other amounts from the Merchant Account due under this Agreement,
including  without  limitation  the  amount  of  any  chargebacks.  2AP  shall  not  be  entitled  to  deduct  any  amounts  from  the  Merchant
Account to pay any Service Fees.
 
5.             Merchant agrees to cooperate with 2AP and Bank in connection with registering with any Card Network where registration is
required to participate in the convenience fee program or where 2AP and/or Bank deems such registration desirable.
 
6.             Merchant represents and warrants that all of the transactions hereunder will fall within MCC codes 9311 (Tax), 9222 (Fine,
9211 (Court Costs) and 9399 (Miscellaneous) for government merchants and for education related merchants 8220(College Tuition),
8211 (Elementary and Second Schools), 8244 (Business) and 8249 (Trade Schools).
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

54/55

 1/31/2019

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

 
7.            Merchant agrees to (a) clearly and conspicuously disclose the Convenience Fee, and that it will be charged as a separate
transaction, to all Cardholders prior to completing the transaction, (b) offer the Cardholder another form of payment or the opportunity
to opt out of the sale, (c) accept credit and signature debit Cards as a means of payment for all channels pursuant to which payments are
accepted and (d) feature the ability to pay with credit and signature debit Cards at least as prominently as other payment methods.
 
 

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1709244/000114420419003068/tv511217_ex6-4.htm

55/55